2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在渠道策略方面，我国的基金销售渠道比较单一，以（）代销为主。【单选题】

A.银行和保险公司

B.中介机构

C.银行和券商

D.证券公司和保险公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。

2、下列关于4Ps营销理论的说法错误的是（）。【单选题】

A.所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销

B.要把产品的特色摆在首位

C.基金公司需要直接面对客户

D.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，以4Ps为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络的策略；4Ps营销理论所包含的营销要素是指产品、价格、渠道、促销；4Ps营销理论要求要把产品的特色摆在首位；要求基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性。

3、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.监管部门不允许销售

B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划

C.指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划

D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合约约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划

正确答案:B

答案解析:选项B正确，保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。

4、关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。【单选题】

A.是社会团体法人

B.是自律性组织

C.权力机构为全体会员组成的会员大会

D.理事会成员由证监会指定

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。基金管理人、基金托管人、基金销售机构应当加入基金业协会，其他基金服务机构可以自愿加入基金业协会。基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生。

5、下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。【单选题】

A.基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易

B.基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责

C.基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容

D.基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令

正确答案:C

答案解析:选项C正确，需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露其内容。选项A错误，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；选项B错误，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准；选项D错误，基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

6、下列属于内部风险的是（）。【单选题】

A.法律法规

B.经济

C.文化

D.决策失误

正确答案:D

答案解析:选项D正确，风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济、 社会、文化与自然等方面，内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

7、投资者的个人背景包括投资者本人的（）。Ⅰ.投资知识Ⅱ.社会阶层Ⅲ.法律意识Ⅳ.伦理道德【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，投资者的个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。第Ⅳ项属于社会环境因素。

8、LOF在交易所的交易规则不包括（）。【单选题】

A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数

B.申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制

D.投资者T日卖出基金份额后的资金当日即可到账

正确答案:D

答案解析:选项D正确，LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同，具体内容如下：（1）买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。（2）深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。（3）投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2日到账。

9、以下行为不属于基金托管人应当履行的职责的是（）。【单选题】

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

C.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

正确答案:D

答案解析:选项D正确，保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料属于基金管理人的职责。基金托管人应当履行下列职责：（1）安全保管基金财产； （2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； （4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会； （10）按照规定监督基金管理人的投资运作； （11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

10、在我国基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。【单选题】

A.政策性银行

B.信托公司

C.商业银行

D.证券公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。