2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）。【单选题】

A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金

B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率

C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代

D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确，采用现金替代是为了提高基金运作的效率；选项A错误，现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金；选项C错误，现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代；选项D错误，基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。

2、职业道德的作用不包括（）。【单选题】

A.调整职业关系

B.提高社会素质

C.促进行业发展

D.提升职业素质

正确答案:B

答案解析:选项B正确，职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

3、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项包括（）。Ⅰ.基金产品或者服务的详细信息、重点特征和风险Ⅱ.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率Ⅲ.普通投资者可能承担的损失Ⅳ.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项：（1）基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险；（2）基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率；（3）普通投资者可能承担的损失；（4）普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。

4、基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括（）。Ⅰ.公开出版资料Ⅱ.海报、户外广告Ⅲ.宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料Ⅳ.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括： （1）公开出版资料；（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料； （3）海报、户外广告； （4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料； （5）中国证监会规定的其他材料。

5、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。【单选题】

A.它是指组织金融工具交易时采用的方式

B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式

C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式

D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

正确答案:D

答案解析:选项D描述错误，金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时釆用的方式（选项A正确）。受市场本身的发育程度，交易技术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要有以下组织方式： （1）场内交易方式，指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式。（选项B正确）（2）场外交易方式，是相对于交易所交易而言的，指在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式。（选项C正确）（3）电信网络交易方式，指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。（选项D错误）

6、根据（），可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等【单选题】

A.债券发行者

B.债券到期日

C.债券投资对象

D.债券信用等级

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

7、经中国证监会批准，可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。【单选题】

A.QDII

B.ETF

C.QFII

D.LOF

正确答案:A

答案解析:选项A正确，经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者（QDII )。

8、职业关系具有（）的特点【单选题】

A.规范性、高效性和连续性

B.复杂性、规范性和社会性

C.社会性、专业性和复合性

D.合规性、合法性和规范性

正确答案:C

答案解析:选项C正确，职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。

9、合规独立性是指（）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。【单选题】

A.基金公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售部门

正确答案:B

答案解析:选项B正确，合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

10、我国《证券投资基金法》于（）开始实施。【单选题】

A.2003年7月14日

B.2005年1月1日

C.2002年8月1日

D.2004年6月1日

正确答案:D

答案解析:选项D正确，2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》，并于2013年6月1日正式实施。