2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资的一种理财工具。【单选题】

A.成长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.证券投资基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，证券投资基金是基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资的一种理财工具。

2、下列关于我国的资产管理行业说法错误的是（）。【单选题】

A.“卖者有责，买者自负”的行业基础文化有待形成

B.与国际一流资产管理机构相比，我国的资产管理机构仍存在不小的差距

C.核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力比较完善

D.法律及监管框架、监管能力有待完善和提高

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，我国的资产管理行业仍处于发展的初级阶段，“卖者有责，买者自负”的行业基础文化有待形成；与国际一流资产管理机构相比，我国的资产管理机构仍存在不小的差距，核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力有待提升；法律及监管框架、监管能力有待完善和提高。

3、封闭式基金至少每周公告（）次资产净值和份额净值。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:A

答案解析:选项A正确，封闭式基金至少每周公告1次资产净值和份额净值。

4、下列关于道德的继承性，说法错误的是（）。【单选题】

A.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化

B.没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了

C.因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承

D.传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。而且，传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记。因此，在历史沿革上，道德具有继承性。 

5、基金财产应当用于的投资或活动包括（）。【单选题】

A.投资上市交易的股票

B.承销证券

C.从事承担无限责任的投资

D.向基金管理人、基金托管人出资

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

6、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。【单选题】

A.行为监控中的特定人员分别管理

B.事项识别中的不同管理事项的分类

C.控制活动中的不相容职务分离

D.内部环境中经营理念和经营风格

正确答案:C

答案解析:选项C正确，企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中，控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于控制活动中的不相容职务的分离考虑。

7、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。【单选题】

A.电话服务中心

B.“一对一”专人服务

C.客户情绪体验

D.互联网的应用

正确答案:C

答案解析:选项C正确，客户服务部门应用以下八种方式提供并优化客户服务：（1）电话服务中心；（2）邮寄服务；（3）自动传真、电子信箱与手机短信；（4）“一对一”专人服务；（5）互联网的应用；（6）微信和移动客户端的应用（7）媒体和宣传手册的应用；（8）讲座、推介会和座谈会。

8、现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:B

答案解析:选项B正确，按交割期限不同，金融市场分为现货市场和期货市场。其中，现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

9、（）又叫创业基金。【单选题】

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.私募股权基金

D.另类投资基金

正确答案:B

答案解析:选项B正确，风险投资基金又叫创业基金，可以看作为私募股权基金的一种，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

10、申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括（）。【单选题】

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》

C.最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚

D.最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施

正确答案:B

答案解析:选项B正确，申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：（1）财务状况良好，运作规范；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等设施，办理基金销售业务的信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；（6）中国证监会规定的其他条件。