2024年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、诚信档案不得采集公民的（）。Ⅰ.宗教信仰Ⅱ.基因Ⅲ.指纹Ⅳ.血型Ⅴ.疾病和病史信息【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确，诚信档案不得采集公民的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息以及法律、行政法规规定禁止采集的其他信息。

2、下列关于我国的资产管理行业说法错误的是（）。【单选题】

A.“卖者有责，买者自负”的行业基础文化有待形成

B.与国际一流资产管理机构相比，我国的资产管理机构仍存在不小的差距

C.核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力比较完善

D.法律及监管框架、监管能力有待完善和提高

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，我国的资产管理行业仍处于发展的初级阶段，“卖者有责，买者自负”的行业基础文化有待形成；与国际一流资产管理机构相比，我国的资产管理机构仍存在不小的差距，核心竞争力、诚信守规意识与风险控制能力有待提升；法律及监管框架、监管能力有待完善和提高。

3、在基金业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。【单选题】

A.理事会

B.股东大会

C.监事会

D.董事会

正确答案:A

答案解析:选项A正确，在基金业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。

4、通过对基金持股的（）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。【单选题】

A.平均市盈率

B.平均市准率

C.持股数量

D.平均市值

正确答案:D

答案解析:选项D正确，按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。同理，可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市净率的大小，判断股票基金是倾向于投资价值型股票还是成长型股票。

5、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。【单选题】

A.期限不同

B.法律形式不同

C.投资对象不同

D.募集方式不同

正确答案:A

答案解析:选项A正确，封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：期限不同；份额限制不同；交易场所不同；价格形成方式不同；激励约束机制与投资策略不同。

6、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。【单选题】

A.健全性原则和有效性原则

B.适当控制原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确，内部控制的五原则：健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，成本效益原则。

7、基金市场的参与主体不包括（）。【单选题】

A.中国银行

B.基金当事人

C.基金市场服务机构

D.基金监管机构和自律组织

正确答案:A

答案解析:选项A正确，在基金市场上，存在许多不同的参与主体，依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

8、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。【单选题】

A.监管部门不允许销售

B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划

C.指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划

D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合约约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划

正确答案:B

答案解析:选项B正确，保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。

9、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（）。【单选题】

A.每一交易日股票基金不只有一个价格

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

D.投资风险高于单一股票的投资风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确，股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响；股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格；因为股票基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的，所以对其高低进行合理与否的判断是没有意义的，投资风险低于单一股票的投资风险。

10、资产管理机构代表客户管理资产，损失和收益由（）承担。【单选题】

A.信托基金

B.资产管理机构

C.客户

D.基金管理人

正确答案:C

答案解析:选项C正确，资产管理机构代表客户管理资产，损失和收益由客户承担而不是资产管理机构承担。