2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、与其他金融工具相比较，证券投资基金是一种（）。【单选题】

A.受益凭证

B.收益凭证

C.债券凭证

D.信用凭证

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

2、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（）。【单选题】

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.对冲基金

D.契约型基金

正确答案:B

答案解析:选项B正确，封闭式基金的定义。封闭式基金指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型。

3、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（）。【单选题】

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金做为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行基金投资人意愿声明内容确认

D.隐瞒风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

4、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。【单选题】

A.3日

B.5日

C.10日

D.15 日

正确答案:A

答案解析:选项A正确，依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。

5、下列关于开放式基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。【单选题】

A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用

B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用

C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金

D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，在开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式，可以根据认购金额设置不同的费率标准；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

6、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。【单选题】

A.基金份额持有人人数达到10000人以上

B.基金份额总额达到核准规模的60%以上

C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

7、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。【单选题】

A.7个工作日

B.1个月

C.3个月

D.6个月

正确答案:D

答案解析:选项D正确，中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。

8、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。【单选题】

A.5

B.3

C.8

D.10

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

9、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。【单选题】

A.忠诚廉洁

B.诚实守信

C.爱岗敬业

D.服务群众

正确答案:A

答案解析:选项A正确，忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。

10、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。【单选题】

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

正确答案:B

答案解析:选项B正确，客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。