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2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理第二十一章 基金客户和销售机构5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行从事基金销售业务的,应当向()进行注册并取得相应资格。【单选题】
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国证券业协会
D.住所地的中国证监会派出机构
正确答案:D
答案解析:选项D正确,商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的,应当向住所地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
2、下列不属于基金销售机构职责规范的是()。【单选题】
A.签订销售协议,明确权利与义务
B.基金管理人应制定业务规则并监督实施
C.严格销售管理
D.禁止提前发行
正确答案:C
答案解析:选项C正确,基金销售机构职责的规范主要包括以下几方面:(1)签订销售协议,明确权利与义务;(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施;(3)建立相关制度 ;(4)禁止提前发行;(5)严格账户管理;(6)基金销售机构反洗钱。
3、基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。【单选题】
A.准入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则和利润原则
正确答案:A
答案解析:选项A正确,销售机构市场细分必须契合实际,能对基金销售工作起到积极、有效的作用, 因此销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则:(1)易入原则。(2)可测原则。(3)成长原则。(4)识别原则。(5)利润原则。
4、销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当把()的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。【单选题】
A.中高风险
B.中等风险
C.低风险
D.高风险
正确答案:C
答案解析:选项C正确,基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则,把合适的产品卖给合适的投资人。风险承受能力低的投资者,投资比较保守,追求资金安全,应为他们提供低风险、稳健的基金产品。
5、下列关于我国各类基金销售方式的特点,说法错误的是()。【单选题】
A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理
B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务,难以专注于基金销售
C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维,投资便利度高、附加功能丰富
D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误,受限于政策和运营,目前只能销售自己的产品,客户如果通过直销渠道购买多家公司产品,需要开立多个账户,不方便进行管理。基金公司直销的特点还有:(1)基金公司非常重视直销业务,投入在加大;(2)熟悉自身产品,重视资讯;(3)在购买费率上通常低于传统代销渠道。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
基金从业资格考试地点在哪里?:全国统考在45个城市举行。预约式考试在19-20个城市举行。考生可选较近的考点进行考试,具体的地区可以登陆基金协会的报名网址进行选择。
2020-05-29
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