2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。【单选题】

A.内幕消息

B.举报违法行为

C.商业秘密

D.客户资料

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

2、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（）。【单选题】

A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会

B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息

C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知

正确答案:C

答案解析:选项C正确，遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 。在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息 ，在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知。

3、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法正确的是（）。【单选题】

A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功

B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定

C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续

D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前2工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

正确答案:C

答案解析:选项C正确。申购采用全额缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定；投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续；基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前3作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

4、基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对登记办理时间进行调整，最迟于开始对登记办理时间进行调整前（）在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。【单选题】

A.1工作日

B.3个工作日

C.5工作日

D.7工作日

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

5、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。【单选题】

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/5

正确答案:C

答案解析:选项C正确，为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发；如个别董事对年度报告内容的真实、准确、完整无法保证或存在异议，应当单独陈述理由和发表意见；未参会董事应当单独列示其姓名。

6、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。【单选题】

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

正确答案:D

答案解析:选项D正确，QDII基金不得除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。

7、自2012年起，分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于（）万元。【单选题】

A.5

B.3

C.2

D.1

正确答案:A

答案解析:选项A正确，自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。

8、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。【单选题】

A.投资人利益优先

B.公司利益优先

C.投资人收益—风险匹配

D.公司收益—风险匹配

正确答案:A

答案解析:选择A正确，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

9、封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。【单选题】

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

10、（）履行我国证券服务业加入世界贸易组织承诺的先锋。【单选题】

A.证券业

B.基金业

C.银行业

D.实业

正确答案:B

答案解析:选项B正确，2002年10月，首家中外合资基金管理公司国联安基金管理公司批准筹建。同年12月，首家中外合资基金管理公司招商基金管理公司成立开业，基金业成为履行我国证券服务业加入世界贸易组织承诺的先锋。