2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括（）。【单选题】

A.有效识别投资者身份

B.向投资者提供“投资人权益须知”

C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意如下事项：（1）有效识别投资者身份；（2）向投资者提供“投资人权益须知”；（3）向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；（4）了解投资者的投资目标，风险承受能力、投资期限和流动性要求。

2、若某投资者投资10万元认购某保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，基金份额面值为1 元，持有期基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）份。【单选题】

A.99009.90

B.990.10

C.99059.90

D.100000

正确答案:C

答案解析:选项C正确，根据公式：认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=100000/（1+1.0%）=99009.90，则：认购份额=（99009.90+50）/1=99059.90 份。

3、资产管理行业的功能和作用不包括（）。【单选题】

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

正确答案:D

答案解析:D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。资产管理行业的功能和作用有：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（选项A包括）（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（选项B包括）（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。（选项C包括）（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本（选项D不包括），使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。资产管理广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业，但是具体范围并无明确界定。

4、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金管理人。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.6

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

5、依据资产配置的不同，混合基金不包括（）。【单选题】

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.股票型基金

D.灵活配置型基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，依据资产配置的不同，可以将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

6、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。【单选题】

A.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

B.《证券投资基金信息披露编报规则》

C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》

D.《证券投资基金信息披露管理办法》

正确答案:D

答案解析:选项D正确，《证券投资基金信息披露管理办法》属于基金信息披露的部门规章。《证券投资基金信息披露内容与格式准则》，《证券投资基金信息披露编报规则》，《证券投资基金信息披露XBRL模板》属于规范性文件。

7、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。【单选题】

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

正确答案:D

答案解析:选项D正确，QDII基金不得除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。

8、私募基金募集应当履行的程序是（）。【单选题】

A.投资者适当性匹配；特定对象确定；基金风险揭示；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认

B.特定对象确定；基金风险揭示；投资者适当性匹配；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认

C.特定对象确定；投资者适当性匹配；合格投资者确认；基金风险揭示；投资冷静期；回访确认

D.特定对象确定；投资者适当性匹配；基金风险揭示；合格投资者确认；投资冷静期；回访确认

正确答案:D

答案解析:选项D正确，私募基金募集应当履行下列程序：（1）特定对象确定；（2）投资者适当性匹配；（3）基金风险揭示；（4）合格投资者确认；（5）投资冷静期；（6）回访确认。

9、以下不属于基金销售机构的是（）。【单选题】

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构

正确答案:C

答案解析:选项C正确，目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

10、（）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。【单选题】

A.债券基金

B.股票基金

C.混合基金

D.开放式基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确，债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。