2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）针对直接关系型群体。【单选题】

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.电话约访法

正确答案:A

答案解析:选项A正确，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。这些群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型。运用缘故法寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便；介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。

2、从运作模式而言，FOF产品可以分为四类，下列关于其四类FOF优点，说法错误的是（）。【单选题】

A.主动管理主动型FOF的优点在于FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力

B.主动管理被动型FOF的优点在于母基金的基金经理的投资观点可以较完整的得以执行，避免因子基金的基金经理风格漂移而使整个基金的表现异于母基金管理人最初的投资意图

C.被动管理主动型FOF的优点在于母基金基金经理的主要工作聚焦于母基金的挑选，避免在资产配置、择时上出现错误从而削弱了FOF的整体业绩

D.被动管理被动型FOF的优点在于通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，被动管理主动型FOF的优点是母基金基金经理的主要工作聚焦于子基金的挑选，避免在资产配置、择时上出现错误从而削弱了FOF的整体业绩；选项A说法正确，主动管理主动型FOF的优点是FOF产品可以得益于母基金管理人的大类资产投资能力以及子基金管理人的具体金融工具投资能力；选项B说法正确，主动管理被动型FOF的优点是母基金的基金经理的投资观点可以较完整的得以执行，避免因子基金的基金经理风格漂移而使整个基金的表现异于母基金管理人最初的投资意图；选项D说法正确，被动管理被动型FOF的优点在于通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的。

3、偏股型基金中股票的配置比例是（）。【单选题】

A.不低于20%

B.不低于80%

C.不低于50%

D.不低于60%

正确答案:D

答案解析:选项D正确，偏股型基金分为两个三级分类。基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60%的是偏股型基金（股票下限60%)，不满足60%股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60%的是偏股型基金（基准股票比例60%~100% )。

4、下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定

B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司

D.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照规定条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。

5、我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。【单选题】

A.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币

B.净资产和风险控制指标符合有关规定

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D.有安全高效的清算、交割系统

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。担任基金托管人，应当具备下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定；（2）设有专门的基金托管部门；（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（4）有安全保管基金财产的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

6、金融市场是一个（）。【单选题】

A.不完全竞争市场

B.完全竞争市场

C.寡头垄断市场

D.完全垄断市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确，金融市场是一个不完全竞争市场，金融机构特别是一些大型金融机构存在着一定程度的垄断，对金融市场价格具有一定程度的影响力甚至控制力，金融市场难以实现完全自由竞争。

7、下列（）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。【单选题】

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

正确答案:A

答案解析:选项A正确，以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用前寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜法。

8、世界上最早的证券投资基金，即英国的“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。【单选题】

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

正确答案:C

答案解析:选项C正确，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

9、基金管理人整改后，中国证监会经验收符合有关要求的，应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施。【单选题】

A.3日

B.7日

C.2周

D.1个月

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其釆取的有关措施。

10、依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是（）。【单选题】

A.基金收益的合理预期

B.风险警示内容

C.基金份额的发售日期和期限

D.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金招募说明书应当包括下列内容：（1）基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；（2）基金管理人、基金托管人的基本情况；（3）基金合同和基金托管协议的内容摘要；（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限；（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；（6）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；（7）基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；（8）风险警示内容；（9）中国证监会规定的其他内容。