2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。【单选题】

A.30

B.15

C.20

D.25

正确答案:B

答案解析:选项B正确，在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。

2、关于受托人的信托责任，以下说法错误的是（）。【单选题】

A.受托人应当遵守信托文件的规定，为受益人的最大利益处理信托事务

B.受托人可以将不同委托人的信托财产合并管理、一起记帐

C.受托人必须保存处理信托事务的完整记录

D.受托人不得将信托财产转为其固有财产

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，受托人的信托责任包括：（1）受托人应当遵守信托文件的规定，为受益人的最大利益处理信托事务。 受托人管理信托财产，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。（2）受托人除依照信托法法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益。 违反规定的，所得利益归入信托财产。（3）受托人不得将信托财产转为其固有财产。受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。（4）受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外。 受托人违反前款规定，造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。（5）受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记帐，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记帐。（B项说法错误）（6）受托人必须保存处理信托事务的完整记录。 受托人应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人。 受托人对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料负有依法保密的义务。

3、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（）。【单选题】

A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易

C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额

D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回；目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易；合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额。

4、下列选项中，属于信托的基本功能的是（）。Ⅰ.资金融通Ⅱ.经济协调Ⅲ.代人理财 Ⅳ.规避风险【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，信托的基本功能包括：资金融通 、经济协调 、代人理财 、规避风险。

5、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。【单选题】

A.3个月

B.1年

C.3年

D.5年

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

6、（）在基金运作中具有核心作用。【单选题】

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金销售机构

D.证券交易所

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

7、资产管理行业不管是对宏观的经济，还是微观的个人、企业都有着（）的作用。【单选题】

A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体股权企业等资产实现增值

B.使有限的资源得不到有效的利用

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

正确答案:C

答案解析:选项C正确，资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

8、个人投资者与机构投资者的差别不包括（）。【单选题】

A.投资来源

B.投资目标

C.投资方向

D.投资本质

正确答案:D

答案解析:选项D正确，机构投资者的性质与个人投资者不同，在投资来源、投资目标、投资方向等方面都与个人投资者有很大差别。

9、基金监管的首要目标是（）。【单选题】

A.降低系统风险

B.保障投资人利益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

正确答案:B

答案解析:选项B正确，保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

10、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的制度包括（）。Ⅰ.资产分离制度Ⅱ.岗位分离制度Ⅲ.内部监控制度Ⅳ.信息沟通制度【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。