2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在基金管理人内部控制中，信息技术系统控制不包括（）。【单选题】

A.内部资金对账制度

B.门禁制度

C.严格的授权制度

D.内外网分离制度

正确答案:A

答案解析:选项A正确，信息技术系统控制应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

2、基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金募集的申请材料受理后，相关内容不得随意更改。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。

3、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。【单选题】

A.伦理道德

B.法律意识

C.社会制度

D.科技发展

正确答案:B

答案解析:选项B正确，投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。其中个人背景包括：投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。

4、（）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。【单选题】

A.基金开元和基金金泰

B.淄博基金

C.安信基金

D.华安创新

正确答案:A

答案解析:选项A正确，1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生。

5、我国目前由（）担任基金管理人。【单选题】

A.基金发起人

B.基金管理公司

C.基金托管银行

D.基金投资者

正确答案:B

答案解析:选项B正确，在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

6、下列关于基金托管人职责的描述中，正确的是（）。Ⅰ.基金资产保管Ⅱ.基金资金清算Ⅲ.对基金投资运作的监督Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

7、关于受托人的信托责任，以下说法错误的是（）。【单选题】

A.受托人应当遵守信托文件的规定，为受益人的最大利益处理信托事务

B.受托人可以将不同委托人的信托财产合并管理、一起记帐

C.受托人必须保存处理信托事务的完整记录

D.受托人不得将信托财产转为其固有财产

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误，受托人的信托责任包括：（1）受托人应当遵守信托文件的规定，为受益人的最大利益处理信托事务。 受托人管理信托财产，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。（2）受托人除依照信托法法规定取得报酬外，不得利用信托财产为自己谋取利益。 违反规定的，所得利益归入信托财产。（3）受托人不得将信托财产转为其固有财产。受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。（4）受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外。 受托人违反前款规定，造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任。（5）受托人必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记帐，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记帐。（B项说法错误）（6）受托人必须保存处理信托事务的完整记录。 受托人应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人。 受托人对委托人、受益人以及处理信托事务的情况和资料负有依法保密的义务。

8、以下哪些内容是基金宣传推介材料的禁止性规定（）。【单选题】

A.经相关机构认定的公司描述性词语

B.登记过去10年的投资业绩

C.“安心享受财富增长”

D.基金分红公告

正确答案:C

答案解析:选项C正确，基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列” “首只”“最大”“最好” “最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用 “净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。

9、（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。【单选题】

A.基金行业自律

B.基金机构内控

C.行政监管

D.社会力量监督

正确答案:C

答案解析:选项C正确，相比基金行业自律机构内控以及社会力量监督而言，行政监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

10、基金监管的基本原则不包括（）。【单选题】

A.保护投资人利益原则

B.严格监管原则

C.高效监管原则

D.依法监管原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金监管的基本原则包括：保护投资人利益原则；适度监管原则；高效监管原则；依法监管原则；审慎监管原则；公开、公平、公正监管原则。