2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国对基金公开募集申请实行的是（）。【单选题】

A.核准制

B.注册制

C.公司制

D.契约制

正确答案:B

答案解析:选项B正确，我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

2、偏股型基金中股票的配置比例下限为（）。【单选题】

A.20%

B.40%

C.60%

D.80%

正确答案:C

答案解析:选项C正确，偏股型基金是混合基金的类型之一，偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60%的是偏股型基金（股票下限60%)。

3、下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。【单选题】

A.基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则

B.基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则

C.公司内部控制机制一般包括五个层次

D.公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

正确答案:D

答案解析:选项D正确，公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成。基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则；基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则；公司内部控制机制一般包括四个层次。

4、某投资者赎回上市开放式基金1万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.075元，则其可得净赎回金额为（）元。【单选题】

A.10696.25

B.10197.75

C.12189.68

D.12187.68

正确答案:A

答案解析:选项A正确，根据公式：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额×赎回费率，赎回金额=赎回总额-赎回费用。则：赎回总额=10000×1.075=10750，赎回费用=10750×0.5%=53.75，净赎回金额=赎回总额-赎回费用=10750-53.75=10696.25元。

5、公司型基金依据（）设立并营运。【单选题】

A.基金招募说明书

B.发起人协议

C.基金合同

D.基金公司章程

正确答案:D

答案解析:选项D正确，公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权利，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

6、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括（）。【单选题】

A.基金合同期限为3年以上

B.基金募集金额不低于2亿人民币

C.基金份额持有人不少于1000人

D.基金份额上市交易规定的其他条件

正确答案:A

答案解析:选项A正确，封闭式基金份额申请上市交易的条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

7、封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为 1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为（）。【单选题】

A.105%

B.95%

C.-5%

D.6%

正确答案:C

答案解析:选项C正确，当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=（二级市场价格/基金份额净值-1）×100%。则：折价率=（1.14-1.20）/1.20×100%=-5%。

8、有关基金信息披露的说法错误的是（）。【单选题】

A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测

C.禁止违规承诺收益或者承担损失

D.可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误，公开披露基金信息，不得有下列行为：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

9、下列说法正确的是（）。【单选题】

A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以邮件形式约定基金销售协议

B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准

C.已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金

D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已经成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金（选项C说法错误）；私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议（选项A说法错误），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同附件。基金销售机构负责向投资者说明相关内容。基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准（选项B说法错误）。

10、按照（），金融市场可分为货币市场和资本市场。【单选题】

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交割期限

D.交易方式

正确答案:A

答案解析:选项A正确，金融市场按照交割期限分为现货市场和期货市场；按照不同的交易标的物，分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。