2023年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。【单选题】

A.为市场经济体系有效配置资源

B.提供各类投资机会

C.对金融资产合理定价

D.防范风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确，D项属于金融衍生工具的作用。资产管理行业的功能和作用包括：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；（选项A属于）（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；（选项B属于）（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来；（4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。（选项C属于）

2、已发行股票的转让流通市场叫股票（）。【单选题】

A.一级市场

B.初级市场

C.二级市场

D.三级市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确，股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票二级市场。

3、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。【单选题】

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在金融市场的参与者中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具； 既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。最后，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

4、下列关于投资基金的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.对冲基金是“风险对冲过的基金”

B.不动产投资基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式

C.私募股权基金可用字母“VC”表示

D.风险投资基金又叫创业基金

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：私募股权基金可用字母“PE”表示，风险投资基金（创业基金）可用字母“VC”表示（选项C错误）；对冲基金意为“风险对冲过的基金”（选项A正确），它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式；不动产投资基金可以采用私募方式，也可以采用公募方式（选项B正确）；风险投资基金又叫创业基金（选项D正确）。

5、资产管理行业的功能和作用不包括（）。【单选题】

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

正确答案:D

答案解析:D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。资产管理行业的功能和作用有：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（选项A包括）（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（选项B包括）（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。（选项C包括）（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本（选项D不包括），使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。资产管理广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业，但是具体范围并无明确界定。