2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于LOF与ETF区别的是（）。【单选题】

A.申购与赎回的标的不同

B.申购与赎回的场所不同

C.对申购和赎回的限制不同

D.申购与赎回的登记不同

正确答案:D

答案解析:选项D正确，LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。（2）申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行；LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。（3）对申购和赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。（4）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。（5）基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

2、在基金合同约定的时间和场所，投资人可随时向基金管理人要求赎回、没有存续期限的是（）。【单选题】

A.封闭式基金

B.公司型基金

C.契约型基金

D.开放式基金

正确答案:D

答案解析:选项D正确，开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

3、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。【单选题】

A.潜在客户型

B.陌生客户型

C.直接客户型

D.间接客户型

正确答案:D

答案解析:选项D正确，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户。营销人员在开发客户的过程中，可与一部分客户建立良好的关系，再通过这些客户关系派生出新的客户关系，建立新的客户群。

4、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。【单选题】

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

正确答案:A

答案解析:选项A正确，内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

5、（）不属于企业风险管理基本框架的要素。【单选题】

A.内部环境

B.目标设定

C.信息与沟通

D.外部控制

正确答案:D

答案解析:选项D正确，企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

6、基金的宣传推介资料中，不符合法律法规相关要求的是（）。【单选题】

A.向公众分发、公布的材料与备案的材料一致

B.内容符合合规性

C.预测基金的证券投资业绩

D.含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

正确答案:C

答案解析:选项C正确，制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，不得对基金投资业绩进行预测。

7、在渠道策略方面，我国的基金销售渠道比较单一，以（）代销为主。【单选题】

A.银行和保险公司

B.中介机构

C.银行和券商

D.证券公司和保险公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。

8、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。【单选题】

A.证券业协会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.中国银监会

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

9、（）报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。【单选题】

A.口头

B.传真

C.电子文档

D.书面报告

正确答案:D

答案解析:选项D正确，书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时应随附电子文档。

10、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。【单选题】

A.大盘股

B.小盘股

C.中盘股

D.蓝筹股

正确答案:D

答案解析:选项D正确，按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，这是一种最基本的股票分析方法。