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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、保本基金起源于()。【单选题】
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本
正确答案:B
答案解析:选项B正确,避险策略的前身保本基金于20世纪80年代中期起源于美国,其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。
2、基金销售机构内部控制的目标不包括( )。【单选题】
A.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全
C.扩大基金销售市场份额,提高销售的收益率
D.利于查错防弊,堵塞漏洞,消除隐患,保证业务稳健运行
正确答案:C
答案解析:基金销售机构内部控制的目标是:保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则;防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全;利于查错防弊,堵塞漏洞,消除隐患,保证业务稳健运行。
3、以下关于证券投资基金的说法中,错误的是()。【单选题】
A.是一种集中风险的集合投资方式
B.是一种专业理财的集合投资方式
C.是一种组合投资的集合投资方式
D.是一种分散风险的集合投资方式
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误,证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面,它通过发行基金份额的形式面向投资大众募集资金;另一方面,它将募集的资金,通过专业理财、分散风险的方式投资于资本市场。
4、下列关于基金职业道德修养的方法,不正确的是()。【单选题】
A.正确树立基金职业道德观念
B.深刻领会基金职业道德规范
C.积极参加基金职业道德实践
D.深入贯彻基金职业道德教育
正确答案:D
答案解析:选项D正确,基金职业道德修养的方法包括:(1)正确树立基金职业道德观念;(2)深刻领会基金职业道德规范;(3)积极参加基金职业道德实践。
5、关于单个债券与债券基金,以下描述不正确的是()。【单选题】
A.债券基金没有确定的到期日
B.债券基金的收益比债券的利息固定
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D.两者的投资风险不同
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误,债券基金与单一债券存在重大的区别:(1)债券基金的收益不如债券的利息固定;(2)债券基金没有确定的到期日;(3)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;(4)投资风险不同
6、债券有不同类型,债券基金也会有不同类型。债券基金的分类依据中没有()。【单选题】
A.债券发行者的不同
B.债券到期日的长短
C.债券信用等级的高低
D.债券面额的大小
正确答案:D
答案解析:选项D正确,债券分类的依据有:债券发行者的不同;债券到期日的不同;债券信用等级的不同。
7、下列不属于合规风险主要种类的是( )。【单选题】
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.监管合规性风险
正确答案:D
答案解析:合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
8、年度报告应提供最近()个会计年度的主要会计数据和财务指标。【单选题】
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案:C
答案解析:选项C正确,半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标;而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。
9、2008年以后,面对全球金融危机带来的不利影响,基金业进行了积极的改革和探索,以下不属于其改革内容的是()。【单选题】
A.分业化局面初步显现
B.完善规则、放松管制、加强监管
C.基金管理公司业务和产品创新,不断向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合
正确答案:A
答案解析:选项A正确,2008年以后,由于全球金融危机的影响、我国经济增速的放缓和股市的大幅调整,基金行业进入了平稳发展时期,管理资产规模停滞徘徊,股票型基金呈现持续净流出态势。面对不利的外部环境,基金业进行了积极的改革和探索:(1)完善规则、放松管制、加强监管;(2)基金管理公司业务和产品创新,不断向多元化发展;(3)互联网金融与基金业有效结合;(4)股权与公司治理创新得到突破;(5)专业化分工推动行业服务体系创新;(6)私募基金机构和产品发展迅猛;(7)混业化与大资产管理的局面初步显现;(8)国际化与跨境业务的推进。
10、下列属于部门业务规章需具体说明的内容是( )。【单选题】
A.岗位责任
B.信息技术管理
C.资料档案管理
D.内控措施
正确答案:A
答案解析:基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。BC两项均属于基本管理制度的内容;D项属于内控大纲的内容;A属于部门业务规章。部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试是当场出成绩吗?:基金从业考试不会当场出成绩,虽然与银行从业、会计从业一样是机考,但是却不会当场出成绩。至于不当场出成绩的原因,有人说是防止泄题,有人说是为了控制通过率。总之,根据以往的成绩查询时间来看,都在考后一周内公布。
2020-05-29
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