2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是现在金融体系的两大运作载体。【单选题】

A.金融市场和金融服务机构

B.基金市场和股票市场

C.股票市场和债券市场

D.期货市场和股票市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确，金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

2、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（）。【单选题】

A.1亿元人民币

B.2亿元人民币

C.3亿元人民币

D.4亿元人民币

正确答案:B

答案解析:选项B正确，根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

3、下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利？（ ）【单选题】

A.公司更换主要领导人时

B.公司与董事间发生诉讼时

C.董事自己或他人与本公司有交涉时

D.监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时

正确答案:A

答案解析:本题答案为A，在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：（1）当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜（选项B包括）；（2）当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉（选项C包括）；（3）当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查（选项D包括）。

4、基金销售客户服务的特点不包括（）【单选题】

A.专业性

B.规范性

C.综合性

D.时效性

正确答案:C

答案解析:基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

5、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。银行此类业务属于（）。【单选题】

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

正确答案:C

答案解析:选项C正确，美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的业务特点和范围进行了描述，其中：银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务，银行此类业务属于表外业务。

6、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（ ）报告。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.中国证监会及相关派出机构

D.股东大会

正确答案:C

答案解析:经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。

7、目前，我国的证券投资基金投资人如果购买了一定数量的基金份额，其拥有的权利不包括（）。【单选题】

A.基金份额的所有权

B.基金份额的处置权

C.基金份额的收益权

D.基金资产的管理权

正确答案:D

答案解析:选项D正确，我国基金份额持有人享有所有、处置、收益的权利，具体来说我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定其他权利。

8、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。【单选题】

A.客户人数较少

B.运作形式灵活

C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

D.不面向公众发行

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。 与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者有较高的风险识别能力和风险承担能力。

9、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事项时，应在（）日内编制并披露临时报告书。【单选题】

A.2

B.3

C.4

D.5

正确答案:A

答案解析:选项A正确，如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

10、一般而言，将流通市值低于（）亿元人民币的公司划归为小盘股。【单选题】

A.1

B.5

C.10

D.20

正确答案:B

答案解析:选项B正确，按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。