2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于道德的差异性，说法错误的是（）。【单选题】

A.不同的社会有完全不同的道德

B.社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性

C.不同的社会条件下有着不同的社会价值观念

D.社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范

正确答案:A

答案解析:选项A正确，道德具有差异性，不同的社会有不同的道德。道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。因此，社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。当然，这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。 社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，包括基本道德规范和一系列特定道德规范。

2、基金监管的基本原则有（）。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金监管的基本原则包括：（1）保障投资人的利益原则。 （2）适度监管原则。（3）高效监管原则。（4）依法监管原则。（5）审慎监管原则。（6）公开、公平、公正监管原则。

3、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（）。【单选题】

A.公平对待客户的要求

B.保守秘密的要求

C.专业审慎的要求

D.基金份额持有人优先的要求

正确答案:A

答案解析:选项A正确，甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益；公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

4、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。【单选题】

A.缘故法

B.介绍法

C.识别法

D.陌生拜访法

正确答案:C

答案解析:针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

5、下列符合诚实守信规范要求的是（）。【单选题】

A.压低基金的收费水平

B.低于基金销售成本销售基金

C.公平、合法、有序地进行竞争

D.采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确，诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

6、我国基金管理人的主要职责不包括（）。【单选题】

A.办理基金备案手续

B.依法募集基金

C.召集基金份额持有人大会

D.安全保管基金财产

正确答案:D

答案解析:选项D正确，安全保管基金财产是基金托管人的职责之一。公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：（1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；（2）办理基金备案手续；（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；（6）编制中期和年度基金报告；（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（11）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（12）中国证监会规定的其他职责。

7、下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（ ）。【单选题】

A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者

C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式

正确答案:D

答案解析:D项，《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料等。基金宣传材料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者。

8、按照披露时间段不同，货币市场基金收益公告不包括（）。【单选题】

A.年度收益公告

B.封闭期的收益公告

C.开放日的收益公告

D.节假日的收益公告

正确答案:A

答案解析:按照披露时间段不同，货币市场基金收益公告包括封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

9、下列不能影响道德形成和发展的因素是（）。【单选题】

A.社会经济基础

B.宗教信仰

C.国家政治

D.科学技术

正确答案:D

答案解析:选项D正确，影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。

10、资产管理行业的功能和作用不包括（）。【单选题】

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

正确答案:D

答案解析:D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。资产管理行业的功能和作用有：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（选项A包括）（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（选项B包括）（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。（选项C包括）（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本（选项D不包括），使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。资产管理广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业，但是具体范围并无明确界定。