2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、 QDIl基金不可以投资的金融产品或工具是（）。【单选题】

A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券

B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D.房地产抵押按揭、不动产等

正确答案:D

答案解析:选项D正确，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。（7）参与未持有基础资产的卖空交易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁止的其他行为。

2、我国相关法律法规规定，（ ）周岁以上不满（ ）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。【单选题】

A.16；18

B.14；18

C.14；16

D.18；20

正确答案:A

答案解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开。

3、下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（）。Ⅰ.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确，开放式基金与封闭式基金的比较，见下表：

4、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。【单选题】

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B.向基金持有人解答各类疑问

C.提供基金信息查询服务

D.向基金持有人邮寄投资策略报告

正确答案:A

答案解析:常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。

5、内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。【单选题】

A.避免

B.控制

C.降低或消除

D.转移

正确答案:C

答案解析:内部控制的目标是在一定的范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。随着基金行业管理力度的不断加大，基金管理人面临越来越高的违规成本，内部控制在提高经营管理效益方面具有非常重要的现实意义。

6、下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.反映的经济关系不同

B.所筹资金的投向不同

C.投资收益相同

D.投资风险大小不同

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，证券投资基金与股票、债券的不同包括：（1）反映的经济关系不同。（2）所筹资金的不同。（3）投资收益与风险大小不同。

7、（）的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。【单选题】

A.客户至上

B.守法合规

C.诚实守信

D.保守秘密

正确答案:B

答案解析:选项B正确，守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。

8、我国的保险资产管理公司的资产管理业务不包括（）。【单选题】

A.管理企业年金

B.万能险

C.定向资产管理计划

D.养老保障

正确答案:C

答案解析:选项C正确，中国的保险资产管理公司的资产管理业务包括：万能险、投连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理。定向资产管理计划是证券资产管理公司的资产管理业务。

9、下列说法中错误的是（）。【单选题】

A.保险公司可申请从事基金代理销售

B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案

C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误，基金估值核算机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构；保险公司可申请从事基金代理销售 ；基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案 ；基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据；基金评级机构作用就是收集基金市场相关信息，然后通过科学定性定量的方法，按照评级标准以及购买这种基金所承担的风险、以及基金所能够带来的回报等方面信息，对基金进行排序。

10、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。【单选题】

A.募集期间采取抽奖的促销活动

B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

C.进行基金投资人风险承受能力调查

D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

正确答案:A

答案解析:基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。