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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列关于基金监管的叙述中,正确的是( )。【单选题】
A.市场不是万能的,因此,政府干预的越多,监管越严就越有效
B.政府基金监管机构进行基金监管活动,要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场,是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益,是基金市场活力的源泉
正确答案:B
答案解析:如果政府干预过度,就极易导致市场丧失自由,阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场,进行证券投资基金活动,是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益,是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。
2、股票基金的最大特点是( )。【单选题】
A.投资风险小,回报率低
B.投资于短期金融工具
C.无法抗御通货膨胀
D.适合长期投资
正确答案:D
答案解析:股票基金的风险性高,但预期收益也较高;以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资;股票基金的最大特点是适合长期投资;股票基金是应对通货膨胀的最有效的手段。
3、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值( )时,基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。【单选题】
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
正确答案:B
答案解析:基金股票投资组合重大变动的披露内容包括:报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%(报告期内基金合同生效的基金,采用期末基金资产净值的2%)的股票明细;对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的,应披露至少前20名的股票明细;整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。
4、基金管理人监事会( )至少召开一次会议,监事会决议至少须经( )以上监事投票通过。【单选题】
A.每半年;2/3
B.每年:1/2
C.每年;2/3
D.每半年:1/2
正确答案:B
答案解析:监事会每年至少召开一次会议,监事会会议应当由全体监事出席时方可举行,每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。
5、基金宣传推介材料不包括( )。【单选题】
A.公开出版资料
B.宣传单
C.户外广告
D.含内幕资料的报刊
正确答案:D
答案解析:基金宣传推介材料的制作、分发和发布应当符合相关规定,应当充分揭示相关投资风险。基金宣传推介材料,是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息,包括:(1)公开出版资料。(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。(3)海报、户外广告。(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(5)中国证监会规定的其他材料。
6、目前,LOF基金份额的跨系统转托管需要( )个交易日的时间。【单选题】
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案:B
答案解析:LOF份额的转托管业务包含两种类型:系统内转托管和跨系统转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统,自T+2日开始,投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。
7、()以日常经营中发生的事件和交易为对象,包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。【单选题】
A.行为监控
B.控制活动
C.内部环境
D.事项识别
正确答案:A
答案解析:行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象,包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。
8、以下不能作为信托财产的是()。【单选题】
A.法律法规禁止流通的财产
B.法律法规限制流通的财产
C.委托人合法持有现金
D.委托人自有的、可转让的合法财产
正确答案:A
答案解析:法律法规禁止流通的财产不能作为信托财产;法律法规限制流通的财产须依法经有关主管院批准后,可作为信托财产。
9、下列属于内部风险的是( )。【单选题】
A.法律法规
B.经济
C.文化
D.决策失误
正确答案:D
答案解析:风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
10、基金销售机构的职责规范中要求,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。【单选题】
A.5
B.10
C.20
D.15
正确答案:C
答案解析:基金销售机构的职责规范中要求,基金客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存20年。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试是当场出成绩吗?:基金从业考试不会当场出成绩,虽然与银行从业、会计从业一样是机考,但是却不会当场出成绩。至于不当场出成绩的原因,有人说是防止泄题,有人说是为了控制通过率。总之,根据以往的成绩查询时间来看,都在考后一周内公布。
2020-05-29
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