2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第二十二章 基金销售行为规范及信息管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、基金募集机构向投资者销售产品或者提供服务的活动，禁止的行为包括（）。Ⅰ.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务Ⅱ.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见Ⅲ.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务Ⅳ.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定：禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：  （1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；  （2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见； （3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；  （5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务； （6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

2、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（ ）。【单选题】

A.承诺基金经理定期、不定期与其保持密切联系

B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费

C.承诺及时地将公开的信息与其沟通

D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

正确答案:B

答案解析:基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

3、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

正确答案:C

答案解析:基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：（1）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。（2）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。（3）未经公告擅自变更向基金投资人的收费项日或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。（4）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。 （5）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

4、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。【单选题】

A.登载完整的风险提示函

B.使用“净值归一”等表述

C.使用“坐享财富增长”的表述

D.预测基金的证券投资业绩

正确答案:A

答案解析:使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述，预测基金的证券投资业绩均属于基金宣传推介材料的禁止性规定。

5、（）主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。【单选题】

A.自助式前台系统

B.后台管理系统

C.监管系统

D.应用系统的支持系统

正确答案:B

答案解析:后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。