2020年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列混合基金中，风险最低的是（ ）。【单选题】

A.偏股型基金

B.灵活配置型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

正确答案:C

答案解析:此题考的是混合基金的风险管理的相关内容，答案是C选项，混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。

2、利率互换的形式有（）。【单选题】

A.息票互换和币种互换

B.息票互换和基础互换

C.基础互换和交叉互换

D.币种互换和交叉互换

正确答案:B

答案解析:利率互换有两种形式：①息票互换，即固定利率对浮动利率的互换；②基础互换，即双方以不同参照利率互换利息支付，如美国优惠利率对LIBOR。

3、按照我国证券交易所的现行规定，指令驱动的成交原则是（ ）。 【单选题】

A.价格优先、数量优先

B.价格优先、客户优先

C.时间优先、数量优先

D.价格优先、时间优先

正确答案:D

答案解析:指令驱动的成交原则如下：①价格优先原则，较高的买入价格总是优于较低的买人价格，而较低的卖出价格总是优于较高的卖出价格；②时间优先原则，如果在同一价格上有多笔交易指令，此时会遵循“先到先得”的原则，即买卖方向相同、价格一致的，优先成交委托时间较早的交易。 在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量最大原则等。

4、（ ）是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型【单选题】

A.固定投资

B.传统投资

C.另类投资

D.额外投资

正确答案:C

答案解析: 另类投资是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型。

5、存在活跃市场的情况下，当日无市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用（ ）确定投资品种的公允价值。【单选题】

A.发行日开盘价

B.发行日收盘价

C.最近交易市价

D.发行日平均价

正确答案:C

答案解析:对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值；估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，应采用最近交易市价确定公允价值。

6、投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定（ ）。【单选题】

A.风险揭示书

B.投资政策说明书

C.基金运作说明

D.基金管理协议

正确答案:B

答案解析: 投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者制定投资政策说明书

7、关于债券利率风险，以下描述正确的是（ ）。【单选题】

A.当市场利率上升时，债券价格不变

B.债券价格与市场利率变动方向一致

C.债券价格与市场利率变动呈反向变动

D.当市场利率上升时，债券价格上升

正确答案:C

答案解析:债券的价格与利率呈反向变动关系：利率上升时，债券价格下降；而当利率下降时，债券价格上升。这种风险对固定利率债券和零息债券来说特别重要。

8、2013年6月，国内市场资金面持续紧张，资金利率一路上行，出现“钱荒”。这主要体现了投资分析中的（ ）。【单选题】

A.操作风险

B.政策风险

C.流动性风险

D.信用风险

正确答案:C

答案解析:此题考的是投资风险中的流动性风险相关内容，答案是C选项，当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时便会带来流动性风险。流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度则要看基金持有人的结构。操作风险是来源于人力、系统、流程出错，以及其他不可控但会影响公司运营的风险；政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响；信用风险(credit risk)又叫违约风险(default risk)，是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

9、陈女士在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为110元。那么该区间内，总持有区间收益率为（ ）。【单选题】

A.10%

B.11%

C.12%

D.13%

正确答案:D

答案解析:资产回报率=（期末资产价格-期初资产价格）/期初资产价格×100%；收入回报率=期间收入/期初资产价格×100%。总持有区间收益率=资产回报率+收入回报率=（110-100）/100 × 100% +3/100 × 100%=13%。

10、假定某投资者按940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10%、剩余期限为6 年的债券，那么该投资者的当期收益率为（）。【单选题】

A.9.87%

B.10.35%

C.10.64%

D.17.21%

正确答案:C

答案解析:当期收益率又称当前收益率，是债券的年利息收入与当前的债券市场价格的比率。 其计算公式为：I=C/P，式中：I表示当期收益率；C表示年利息；P表示债券市场价格。 该投资者当期收益率=1000×10%/940×100%=10.64%。