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2020年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、关于财务报表,下列说法不正确的是( )。【单选题】
A.财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表
B.资产负债表报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末
C.利润表被称为企业的“第一会计报表”
D.现金流量表的基本结构分为经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资(也称融资)活动产生的现金流量
正确答案:C
答案解析:资产负债表被称为企业的“第一会计报表”,报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。
2、股权类产品的衍生工具不包括( )。【单选题】
A.股票指数期货
B.股票期货
C.货币期货
D.股票期权
正确答案:C
答案解析:C项属于货币衍生工具,答案是C选项;股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为合约标的资产的金融衍生工具,主要包括股票期货合约、股票期权合约、股票指数期货合约、股票指数期权合约以及上述合约的混合交易合约。
3、( )是评价一个国家或地区失业状况的主要指标。【单选题】
A.预算赤字
B.通货膨胀
C.失业率
D.汇率
正确答案:C
答案解析:失业率是评价一个国家或地区失业状况的主要指标,它测度了经济运行中生产能力极限的运用程度;预算赤字,政府的预算赤字是政府支出和政府收入之间的差额;通货膨胀的测量主要采用物价指数,如居民消费价格指数、生产者物价指数、商品价格指数等;汇率的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力,从而对本国经济增长造成一定影响。
4、关于债券条款对债券收益率的影响,以下表述正确的是( )。 【单选题】
A.债券的提前赎回条款对债券投资人有利,因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差
B.债券的提前赎回条款对债券发行人有利,因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差
C.债券的转换期权条款是对债券发行人有利,因此投资者可能要求一个高的利差
D.债券的转换期权条款是对债券投资者有利,因此投资者可能要求一个高的利差
正确答案:B
答案解析:提前赎回风险又称为回购风险,是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险。债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款,因此投资者只好将收益和本金再投资于其他利率更低的债券,导致再投资风险。可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券,此类债券面临提前赎回风险。故B正确。
5、以下不属于基金业绩评价客观性原则的内容的是()。【单选题】
A.具有确定、一致的评价标准、评价方法体系和评价程序
B.评价过程和评价结果客观准确
C.输入可量化,结果可重复
D.对待评价对象需要做比较
正确答案:D
答案解析:选项D不符合题意:客观性原则,即基金业绩评价应公平对待所有评价对象,具有确定、一致的评价标准、评价方法体系和评价程序,评价过程和评价结果客观准确,输入可量化,结果可重复,避免主观因素的干扰。
6、( )是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。【单选题】
A.经营风险
B.系统性风险
C.管理运作风险
D.财务风险
正确答案:B
答案解析:系统性风险即市场风险,是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。故本题选B选项;经营风险是指公司在经营过程中由于产业景气状况、公司管理能力、投资项目等企业个体因素,使得企业的销售额或成本显得不稳定,引起息税前利润大幅变动的可能性;财务风险,又称违约风险,是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险,严重时可能导致企业破产或倒闭。经营风险是指公司在经营过程中由于产业景气状况、公司管理能力、投资项目等企业个体因素,使得企业的销售额或成本显得不稳定,引起息税前利润大幅变动的可能性;管理风险是指管理运作过程中因信息不对称、管理不善、判断失误等影响管理的水平。
7、显示的期限结构特征是短期债券收益率较低,长期债券收益率较高,属于收益率曲线中的()。【单选题】
A.反转收益曲线
B.水平收益曲线
C.下降收益曲线
D.正收益曲线
正确答案:D
答案解析:显示的期限结构特征是短期债券收益率较低,长期债券收益率较高,属于收益率曲线中的正收益曲线。
8、中期票据采用注册发行,最大注册额度不超过企业净资产的( )。【单选题】
A.30%
B.40%
C.50%
D.80%
正确答案:B
答案解析:中期票据采用注册发行,最大注册额度不超过企业净资产的40%。额度一经注册,两年内有效。
9、投资者是否愿意购买无保证债券取决于其( )。【单选题】
A.发展计划
B.风险承受能力
C.发行成本
D.期望收益能否补偿其风险
正确答案:D
答案解析:发行者发行、投资者购买不同受偿等级债券的原因有很多有保证的债券融资成本低;无保证的债券发行成本低于股票,且不会稀释股权,监管比股票松。投资者是否愿意购买无保证债券取决于其期望收益能否补偿其风险。
10、下列关于全额结算,说法错误的是( )。【单选题】
A.买卖双方是一一对应
B.由于逐笔全额进行结算,有利于保持交易的稳定和结算的及时性
C.对频繁交易的做市商没有什么资金要求
D.降低结算本金风险
正确答案:C
答案解析: 全额结算的优点在于:由于买卖双方是一一对应的(选项A符合),每个市场参与者都可监控自己参与的每一笔交易结算进展情况,从而评估自身对不同对手方的风险暴露;而且由于逐笔全额进行结算,有利于保持交易的稳定和结算的及时性(选项B符合),降低结算本金风险(选项D符合)。其缺点在于会对频繁交易的做市商有较高的资金要求(选项C说法错误),其资金负担较大,结算成本较高。
基金从业资格考试准考证怎么打印?:考生可在考试网页查询和打印准考证信息,请检查并且确认准考证上的个人信息是否有误包括姓名、身份证号码等,确认无误后,打印准考证。打印时点击“单条打印”或者选择所有考试科目点击“全部打印”即可。
基金从业资格考试通过率是多少?:最开始的考试通过率是20%左右,后来调整了难度,目前的话在50%左右。整体通过率对个人没有什么意义,不是选拔考试,不需要看竞争对手,主要看的是自己的复习情况,复习好了通过率就高了。
基金从业资格考试考过后怎么注册?:基金从业资格注册以机构统一注册为主,已在基金行业机构任职的,应由所在任职机构向中国基金业协会申请注册。机构为个人员工开通系统帐号后,个人可以登录系统进行一般从业人员注册。个人提交注册申请流程:个人提交注册申请→机构初审→机构复审→协会校核(一般3-5个工作日)→对外公示→取得证书。(注:协会校核未过,将返回个人重新修改提交。),协会审核通过后。
2020-05-29
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