2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（）。【单选题】

A.ETF是指数型基金的一种

B.ETF在本质上是开放式基金

C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行

D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；ETF的申购、赎回通过交易所进行；ETF是指数型基金的一种；ETF在本质上是开放式基金；LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回

2、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（ ）的主要管理措施。【单选题】

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

正确答案:D

答案解析:反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险；基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险；基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

3、金融类资产一般分为（  ）金融资产两类。【单选题】

A.股权类和基金类

B.股权类和债权类

C.基金类和债权类

D.证券类和股票类

正确答案:B

答案解析:金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。

4、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

正确答案:D

答案解析:基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误；基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平；基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素；基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。

5、离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（ ）证券市场的证券投资基金。【单选题】

A.本国（地区）

B.他国（地区）

C.第三国

D.本国（地区）或第三国

正确答案:D

答案解析:根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。