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很多人都听说过证券投资顾问,那基金投资顾问是什么?一起来了解一下吧。 去年,证券会机构部下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,公募基金业务试点正式落地。 从事基金投资顾问业务的条件: 1、具有资产管理、基金销售等业务资格; 2、有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金管理公司或其销售子公司申请的,应具有较强的合规风控及投资者服务能力;基金销售机构申请的,非货币基金保有量不低于100亿元; 3、合规记录良好; 4、具有高质量的基金产品研究团队,与业务开展向匹配的投资顾问人员,记忆与其你从事事业相适应的信息技术能力; 5、业务方案完备,业务制度健全,能够确保客户利益有限原则,有效方法利益冲突和防空各类风险; 6、支持业务开展的其他必要条件。 符合1~3项条件且客户梳理达到1亿人的机构,可设立子公司开展基金投资顾问业务试点,该子公司应当符合第3至6项的条件。从从事条件中大家可以看出,从事基金投资顾问业务的条件并不苛刻,要拿到基金投资顾问业务许可其实也没有大家想象那么难。如果推开来,人才需求量会更大,也会给基金从业人员一个新的发展方向。如果再继续发展,要从事基金投资顾问业务可能也要持证上岗了。 你知道基金投资顾问和证券投资顾问有什么不一样吗? 从文件大家可以发现,和证券投资顾问有一个明显不一样的地方是“根据与客户约定的投资组合策略,试点机构可以代客户做出具体投资基金品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请,开展管理基金投资顾问业务。“而证券投资顾问在给客户提供建议时,即使建议被客户采纳了,也是不可以代客户执行的。其次,关于服务收费这一块,对基金投资顾问的收费做出了更为具体和明确的规定。 内容如下:试点机构应当向客户充分揭示收费项目和方式,与客户书面约定基金投资顾问服务费的收取标准和方式。基金投资顾问服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的5%。以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。管理型基金投资顾问服务费可以按约定从客户的授权账户收取。 关于证券投资顾问收费就是客户与机构之间协商安排,可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用,也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。 如果大家对这个业务比较感兴趣,现在就可以准备起来了。随着金融市场越来越成熟,机构投资者的占比越来越大,就需要更多更专业的从业人员。而基金从业,只是你的第一步。更多资讯请关注帮考网。
证券投资基金监管的原则有哪些?:证券投资基金监管的原则有哪些?
基金中基金投资的证券投资基金的估值方法有哪些?:基金中基金投资的证券投资基金的估值方法有哪些?
股权投资基金募集的程序有哪些?:特定对象确定——基金风险类型评估——投资者适当性匹配——基金风险揭示——合格投资者确认——投资冷静期——回访确认。基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则;(3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品,风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品,普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为。
2020-05-29
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