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你知道公募基金投资顾问和证券投资顾问有什么区别吗?
帮考网校2020-03-27 01:21
你知道公募基金投资顾问和证券投资顾问有什么区别吗?

很多人都听说过证券投资顾问,那基金投资顾问是什么?一起来了解一下吧。

去年,证券会机构部下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,公募基金业务试点正式落地。

从事基金投资顾问业务的条件:

1、具有资产管理、基金销售等业务资格;

2、有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金管理公司或其销售子公司申请的,应具有较强的合规风控及投资者服务能力;基金销售机构申请的,非货币基金保有量不低于100亿元;

3、合规记录良好;

4、具有高质量的基金产品研究团队,与业务开展向匹配的投资顾问人员,记忆与其你从事事业相适应的信息技术能力;

5、业务方案完备,业务制度健全,能够确保客户利益有限原则,有效方法利益冲突和防空各类风险;

6、支持业务开展的其他必要条件。

符合1~3项条件且客户梳理达到1亿人的机构,可设立子公司开展基金投资顾问业务试点,该子公司应当符合第36项的条件。从从事条件中大家可以看出,从事基金投资顾问业务的条件并不苛刻,要拿到基金投资顾问业务许可其实也没有大家想象那么难。如果推开来,人才需求量会更大,也会给基金从业人员一个新的发展方向。如果再继续发展,要从事基金投资顾问业务可能也要持证上岗了。

你知道基金投资顾问和证券投资顾问有什么不一样吗?

从文件大家可以发现,和证券投资顾问有一个明显不一样的地方是“根据与客户约定的投资组合策略,试点机构可以代客户做出具体投资基金品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请,开展管理基金投资顾问业务。“而证券投资顾问在给客户提供建议时,即使建议被客户采纳了,也是不可以代客户执行的。其次,关于服务收费这一块,对基金投资顾问的收费做出了更为具体和明确的规定。

内容如下:试点机构应当向客户充分揭示收费项目和方式,与客户书面约定基金投资顾问服务费的收取标准和方式。基金投资顾问服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的5%。以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。管理型基金投资顾问服务费可以按约定从客户的授权账户收取。

关于证券投资顾问收费就是客户与机构之间协商安排,可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用,也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

如果大家对这个业务比较感兴趣,现在就可以准备起来了。随着金融市场越来越成熟,机构投资者的占比越来越大,就需要更多更专业的从业人员。而基金从业,只是你的第一步。更多资讯请关注帮考网。

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