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反馈to杨鑫老师: 基金销售行为规范,规定销售适用性里,某等
反馈to杨鑫老师: 基金销售行为规范,规定销售适用性里,某等级的风险承受能力者,在遵循一定程序情况下,可以购买更高级别的基金产品。
陈青雲1回答 · 2638人浏览2638人浏览 · 0 收藏
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帮考网答疑老师 资深老师 02-25 TA获得超过717个赞 2024-02-25 18:39


尊敬的提问者,您好!关于您向杨鑫老师咨询的基金销售行为规范中销售适用性的问题,以下是我的解答:

1. 基金销售适用性的规定主要是指,基金销售人员在向客户推荐基金产品时,需要根据客户的风险承受能力、投资目标、投资期限等因素,为客户推荐适合的基金产品。

2. 根据《基金法》及相关规定,销售适用性的要求如下:

a. 销售人员应全面了解客户的基本情况,包括年龄、职业、收入、家庭状况等。

b. 销售人员应评估客户的风险承受能力,并根据客户的风险承受能力为其推荐合适的基金产品。

c. 销售人员应充分揭示基金产品的风险和收益特征,确保客户了解基金产品的投资风险。

d. 销售人员不得误导客户,不得向客户承诺保本或最低收益。

3. 在实际操作中,销售人员应遵循以下原则:

a. 客户利益优先原则:销售人员在销售过程中应始终将客户利益放在首位。

b. 诚实守信原则:销售人员应如实向客户介绍基金产品的风险和收益,不得隐瞒事实。

c. 适当性原则:销售人员应确保推荐的基金产品符合客户的风险承受能力和投资目标。

通过以上解答,希望您能够对基金销售行为规范中销售适用性有更深入的了解。如有其他问题,请随时提问,我会竭诚为您解答。祝您工作顺利!

杨鑫老师助理
(注:以上内容仅供参考,具体规定以相关法律法规为准。)

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