尊敬的提问者,您好!关于您向杨鑫老师咨询的基金销售行为规范中销售适用性的问题,以下是我的解答:
1. 基金销售适用性的规定主要是指,基金销售人员在向客户推荐基金产品时,需要根据客户的风险承受能力、投资目标、投资期限等因素,为客户推荐适合的基金产品。
2. 根据《基金法》及相关规定,销售适用性的要求如下:
a. 销售人员应全面了解客户的基本情况,包括年龄、职业、收入、家庭状况等。
b. 销售人员应评估客户的风险承受能力,并根据客户的风险承受能力为其推荐合适的基金产品。
c. 销售人员应充分揭示基金产品的风险和收益特征,确保客户了解基金产品的投资风险。
d. 销售人员不得误导客户,不得向客户承诺保本或最低收益。
3. 在实际操作中,销售人员应遵循以下原则:
a. 客户利益优先原则:销售人员在销售过程中应始终将客户利益放在首位。
b. 诚实守信原则:销售人员应如实向客户介绍基金产品的风险和收益,不得隐瞒事实。
c. 适当性原则:销售人员应确保推荐的基金产品符合客户的风险承受能力和投资目标。
通过以上解答,希望您能够对基金销售行为规范中销售适用性有更深入的了解。如有其他问题,请随时提问,我会竭诚为您解答。祝您工作顺利!
杨鑫老师助理
(注:以上内容仅供参考,具体规定以相关法律法规为准。)
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基金销售适用性与投资者适当性的实施保障包括哪些内容?:(三)基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。基金销售机构应当制定并严格落实与适当性投资有关的风险控制制度,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查,B.基金销售机构应当制定基金管理人和基金投资人偏好匹配的方法。
555播放2020-06-10 - 428
带你学习基金销售费用的具体规范有哪些?:基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式,(二)基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;(三)基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定,可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。
477播放2020-06-10 - 56
来看看基金销售费用的原则性规范是什么?:来看看基金销售费用的原则性规范是什么?基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式,基金销售机构应当建立健全对基金销售费用的监督和控制机制,A.基金管理人应当依据有关法律法规及《封闭式证券投资基金销售费用管理规定》,B.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式。
491播放2020-06-10
《基金法律法规、职业道德与业务规范》必须要考吗?
cengnaohe·2019-11-04基金销售人员什么时候开始的考试?
beimakang·2019-10-30基金从业资格考试科目<基金法律法规,职业道德与业务规范>好考吗?
aweikuan·2019-10-30基金销售人员需要基金从业资格证吗
binlexi·2019-10-30基金从业资格考试科目<基金法律法规,职业道德与业务规范>好考吗?
bengraoqing·2019-10-30证券从业人员销售基金需要基金从业资格证吗?
chalecun·2019-10-28基金业协会规定基金销售费用最低标准是多少
beizuilian·2019-10-25在徐州工作,做销售工作的,可以报考基金从业吗?
canpojin·2019-10-24购买基金直销好还是代销好?
canshendian·2019-10-22今天考的基金销售人员从业考试分数什么时候出来?
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请问老师什么是股权投资?
易者·2021-12-27答题解析,这里的除以1000是什么意思
小幸运Lxy·2021-12-27这里面画圈的,为什么上面下面公式里都是股份变动比例,为什么上面的股份变动比例为0.2,为什么下面的股份变动比例为0.2+0.3???为什么上面不是0.2+0.3呢?
_Nikki墨·2021-12-27答题解析
小幸运Lxy·2021-12-27存货周转率的算法,不太明白
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·2021-12-27这个题不理解 能帮我解释一下吗
·2021-12-27私募的定义里面 私募股权投资是 对未上市公司的投资老师我这里不明白 未上市公司 就不是股份公司 怎么会有股权呢这个我怎么理解
·2021-12-27风险敏感度指标有哪些?
·2021-12-27已知份数400720.01,总市值500940.08,赎回多少份是1000元呢?请问怎么算呢?
同学25148333·2021-12-27
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