2023年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第四章 债务融资5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、地方政府专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但是7年和10年期偾券的合计发行规模上限不 得超过专项债券全年发行规模的（）。【选择题】

A.30%

B.20%

C.10%

D.50%

E.70%

正确答案:D

答案解析:《地方政府专项债券发行管理暂行办法》笫五条规定，专项债券期限为1年、2年、3年、 5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运 营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年 和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。

2、根据《上市公司证券发行管理办法》的规定，分离交易的可转换公司债券的期限最短为（）。【选择题】

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

E.2年

正确答案:B

答案解析:选项B正确：《上市公司证券发行管理办法》第二十九条规定，分离交易的可转换公司债券的期限最短为一年。

3、根据《上海证券交易所公司债券上市规则》，债券上市期间，发生可能影响发行人偿债能力或者债券价格的重大事项，或者存在关于发行人及其债券的重大市场传闻的，发行人应当及时向上交所提交并披露临时报告，前述重大事项包括（）。 Ⅰ.发行人经营方针、经营范围或者生产经营外部条件等发生重大变化Ⅱ.发行人出售、转让主要资产或发生重大资产重组Ⅲ.发行人放弃债权、财产或其他导致发行人发生超过上年末净资产5%的重大损失Ⅳ.发行人当年累计新增借款或者对外提供担保超过上年末净资产的20%Ⅴ.发行人主体或债券信用评级发生变化【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ 

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅴ

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:Ⅲ项应改为，发行人放弃债权、财产或其他导致发行人发生超过上年末净资产10%的重大损失。

4、记账式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的（）发行。Ⅰ.商业银行Ⅱ.保险公司Ⅲ.金融公司Ⅳ.信托投资公司【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

E.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行（Ⅰ项正确）、证券公司、保险公司（Ⅱ项正确）、信托投资公司（Ⅳ项正确）等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。

5、根据《小微企业增信集合债券发行管理规定》，下列说法正确的有（）。Ⅰ.小微债募集资金委贷银行为信贷经验丰富、风险防控措施有效的大型银行Ⅱ.小微债募集资金委贷对象符合《关于印发中小企业划型标准规定的通知》中的中型、小 型、微型企业划型标准规定Ⅲ.小微债募集资金委贷对象与小微债发行人无隶属、代管或股权关系 Ⅳ.对单个委贷对象发放的委贷资金累计金额不得超过3 000万元且不得超过小微债募集资金规模的3%，同一控制人下的企业，合计获得委贷资金不得超过上述规定数额和比例【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

E.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:Ⅰ项，小微债募集资金委贷银行应满足的条件之一为信贷经验丰富、风险防控措施有效的上市银行。Ⅳ项，对单个委贷对象发放的委贷资金累计余额不得超过1000万元且不得超过小微债募集资金规模的3%。同一控制人下的企业， 合计获得委贷资金不得超过上述规定数额和比例。