章节练习
基金从业资格考试之对非公开募集基金的监管一、非公开募集基金的基金管理人的登记我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，基金份额持有人也不得采用公开宣传的方式向非合格投资者转让基金份额。
基金从业资格考试之开放式基金（2）金额申购、份额赎回原则。（三）申购和赎回的费用及销售服务费1.申购费用申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，（新增）目前对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对于收取销售服务费的一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例规定为：
基金从业资格考试之基金运作信息披露一、基金净值公告（一）普通基金净值公告普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。（二）货币市场基金收益公告和偏离度公告1.货币市场基金收益公告按照披露时间的不同，基金管理人会采用影子定价于每一估值日对基金资产进行重新估值。二、基金定期公告（一）基金季度报告基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，（二）基金半年度报告基金管理人应当在上半年结束之日起60日内。
基金从业资格考试之基金销售机构（二）基金销售机构的发展趋势1.深度挖掘互联网销售的效能2.提升服务的专业化和层次化三、基金销售机构的准入条件基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，四、基金销售机构的职责规范（一）签订销售协议，明确权利与义务基金销售机构办理基金的销售业务。
基金从业资格考试之基金销售机构人员行为规范基金销售机构应完善销售人员招聘程序，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，三、基金销售机构人员行为规范（一）基金销售人员基本行为规范1.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳。
基金从业资格考试之基金客户服务流程一、基金客户服务内容和规范1.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，二、基金投资咨询与互动交流基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务。禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，(2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。
基金从业资格考试之相关方的权利和义务如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，②批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，⑥审议公司管理的公募基金的定期报告；董事应当及时阅读公司的财务报告、监察稽核报告等，发现公司治理和内部控制方面的缺陷、公司存在可能损害基金份额持有人及其他资产委托人利益的行为或者违规嫌疑时，董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的。
基金从业资格考试之内部控制的基本概念及其含义通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。（二）风险管理1.内部环境基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，2.目标设定基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致。3.事项识别风险管理要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。5.风险应对基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡。
《投资管理基础》随机变量01高频考点《投资管理基础》第一章第四节-1随机变量（1） 随机变量的概念：我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量。（2）随机变量的分类:（3）随机变量的分布02考点精析（1） 随机变量的概念我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量。（2）随机变量的分类如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量；如果X的取值无法一 一列出，可以遍取某个区间的任意数值。
股权投资基金组织形式的选择01高频考点《股权投资基金的募集与设立》第四章第四节-1股权投资基金组织形式的选择影响组织形式选择的因素：（1）法律依据；（2）监管要求；（3）与股权投资业务的适应度。02考点精析股权投资基金成为运作股权投资业务的主体，需要具备一定的组织形式。我国现行的股权投资基金组织形式主要为公司型、合伙型及契约型，影响组织形式选择的因素众多，主要包括法律依据、监管要求、与股权投资业务的适应度及基金运营实
随机变量的数字特征和描述性统计量《投资管理基础》第一章第四节-2随机变量的数字特征和描述性统计量（1）描述性统计量的含义（2）随机变量的数字特征02考点精析1.描述性统计量的含义在现实世界里我们面对的随机变量通常是未知分布的，无法直接求得其数字特征，因而我们采取抽样的方法来估计它们，即选择X的一组样本X1，Xn，然后构造适当的函数g(X1，Xn)来作为X分布的数字特征的近似值，这样的g(X1，Xn)
公司型基金的设立与备案《股权投资基金的募集与设立》第四章第四节-2公司型基金的设立与备案（1）设立条件；（2）设立步骤和备案。<span style="text-align:cente
正态分布《投资管理基础》第一章第四节-3正态分布（1）正态分布的概念（2）正态分布的特点02考点精析（1）正态分布的概念正态分布是最重要的一类连续型随机变量分布，当一个随机变量的取值受到大量不同因素作用的共同影响，这个随机变量就服从或近似服从正态分布。（2）正态分布的特点如果连续型随机变量X的概率密度函数曲线如图6-1所示，则称X服从参数为(μ，σ2)的正态分布，记为X~N(μ，其中μ是X的期望。
公司型基金的税负分析《股权投资基金的募集与设立》第四章第四节-3公司型基金的税负分析（1）流转税——增值税；02考点精析（1）流转税——增值税流转税是对生产、销售商品或提供劳务过程中实现的增值额或对规定的营利事业和经营行为以及规定的消费品或消费行为征收的税收，主要税种有增值税、消费税、营业税，项目股息、分红收入属于股息红利所得，不属于增值税征税范围；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的。
2019年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习基金财产属于其清算财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入固有财产C.基金财产可以归入基金管理人、基金托管人的自有财产D.基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销,而非抑制经济增长C.金融去杠杆只为抑制经济增长D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫答案：鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务C.强化功能监管和穿透式监管。
2019年基金从业资格考试《基金基础知识》章节练习A.速动比率总是不会大于流动比率的B.相较于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更直观可信C.速动比率大于1时，企业才能维持较好的短期偿债能力和财务稳定状况D.流动资产的内部转换不会改变速动比率答案：速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信。流动资产的内部转换不会改变流动比率，6.（ ）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。
2019年基金从业资格考试《股权投资基金》章节练习对于解决中小企业融资难、促进创新创业、支持企业重组重建、推动产业转型升级具有重要作用B.从发展趋势来看，金融市场也将逐步由直接融资为主转向间接融资为主C.股权投资基金的运作模式和发展方式与创新驱动的内在要求高度一致，面临着广阔的发展机遇D.随着我国股权投资基金行业专业化、市场化程度不断提高，我国的股权投资基金行业必将进入新的跨越式发展阶段答案：