章节练习

<br/>1、（ ）个人投资者在选择基金产品时应该以低风险为核心，个人投资者的预期投资期限、对风险和收益的要求、对流动性的要求等因素会影响投资者的投资需求和投资决策，一般根据个人投资者所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型。在选择基金产品时应该以低风险为核心，可以选择高风险、高预期收益的基金产品；可以选择中高风险、中高预期收益的基金产品；可以选择收益与风险均衡化的基金产品。

因此有必要至少（ ）对投资者的需求作一次重新的评估。2、风险管理部、监察稽核以及其他相关部门会对组合的投资交易进行的工作不包括（）。【单选题】A.事前审批B.事中监控C.事后报告D.事后监督正确答案:风险管理部、监察稽核以及其他相关部门会对组合的投资交易进行事前审批、事中监控、事后报告等工作。3、对投资者需求进行重新评估的次数的要求是至少（ ）。

小编为您整理第三章 私募股权投资基金的分类5道练习题，因此过分单一的LP构成是基金的资金来源（）的潜在隐患。【单选题】A.流动性B.高风险C.稳定性D.低风险正确答案:因此过分单一的LP构成是基金的资金来源稳定性的潜在隐患。Ⅰ. 有关地方政府Ⅱ. 金融机构Ⅲ. 投资机构Ⅳ. 社会资本【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:

根据赎回金额的计算方法：【单选题】A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B.QDII基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购正确答案:基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；投资者赎回基金份额成功后，5、ETF份额的申购、赎回采用（ ）的方式。

小编为您整理第十二章 基金的估值、费用与会计核算5道练习题，【单选题】A.开盘价B.市价C.公允价值D.交易价格正确答案:2、交易所上市的可转换债券以估值日的（ ）作为估值全价。交易所上市交易的债券按第三方估值机构提供的当日估值净价估值，第三方估值机构提供的估值价格与交易所收盘价存在差异的，若基金管理人认定交易所收盘价更能体现公允价值，对在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价。

国内的基金销售机构可分为直销机构和（ ）两种类型。【单选题】A.分销渠道B.承购包销C.股票包销D.代销机构正确答案:【单选题】A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能正确答案:各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：【单选题】A.结构个人化B.机构多元化C.高风险产品为机构投资者所青睐。

政府引导基金通过鼓励创业投资基金投资处于种子期、起步期等创业早期的企业，弥补一般创业投资基金主要投资于成长期、成熟期企业的不足。外币股权投资基金在投资过程中，【单选题】A.普通合伙人B.有限合伙人C.基金管理人D.基金托管人正确答案:由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。股权投资母基金的特点包括：【单选题】A.非组织化创业投资B.初创基金C.产业投资基金D.定增基金正确答案:

直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。【单选题】A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动正确答案:

就可获得在全欧盟运营的权利C.资产管理规模未达到5亿欧元的私募股权投资基金管理人可以豁免注册D.总部设在欧盟以外的私募股权投资基金，必须向欧洲证券和市场管理局提出申请以取得运营护照正确答案:资产管理规模未达到1亿欧元或资产管理规模达到5亿欧元但不使用财务杠杆且投资5年内无赎回权的私募股权投资基金管理人可以豁免注册。

小编为您整理第三章 私募股权投资基金的分类5道练习题，【单选题】A.股票型基金B.债券型基金C.创业投资基金D.货币市场基金正确答案:创业投资基金(Venture Capital Fund)是指由一群具有科技或财务专业知识和经验的人士操作，并且专门投资在具有发展潜力以及快速成长公司的基金。【单选题】A.多次增发、高成本B.多次增发、低成本C.一次性、低成本D.一次性、高成本正确答案:

【单选题】A.市盈率可选择与目标企业具有可比性的企业的市盈率或目标企业所处行业的平均市盈率打折计算。B.我国各大银行在上市前所进行的私募融资往往采用市盈率的估值方法。市净率估值方法更加适合资产流动性更高的金融机构，我国各大银行在上市前所进行的私募融资往往采用市净率的估值方法。【单选题】A.市盈率可选择与目标企业具有可比性的企业的市盈率或目标企业所处行业的平均市盈率打折计算。

<br/>1、下列关于基金费用计提标准及计提方式的叙述中，【单选题】A.基金管理费率通常与基金规模呈正比，与风险成反比B.基金的规模越大，基金托管费越高D.通常基金的规模越大，基金托管费越低正确答案:基金管理费率通常与基金规模呈反比，本题考查基金份额净值的计算，基金资产净值=基金资产-基金负债。

2、私募基金管理人应确保依法公开的信息（）。私募基金管理人应确保依法公开的信息真实、准确、完整。Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ.可能直接导致超过原始本金亏损的事项Ⅲ.投资者适当性匹配意见Ⅳ.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容【单选题】A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案:

【单选题】A.分析营销环境B.分析投资人的真实需求C.设计营销组合 D.提高专业化水平正确答案:基金销售机构面临的重要问题之一是分析投资人的真实需求。基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；基金销售要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具；

中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。尤其适用于收入这类偏斜分布的数值型数据；【单选题】A.营业收入B.盈余公积C.费用D.利润正确答案:【单选题】A.利息率B.名义利率C.通货膨胀率D.实际利率正确答案:是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即指包括补偿通货膨胀（包括通货紧缩）风险的利率；通货膨胀率是货币超发部分与实际需要的货币量之比,

<br/>1、创业板上市要求发行人内部控制制度健全且被有效执行，创业板上市要求发行人内部控制制度健全且被有效执行，【单选题】A.主板B.中小企业板C.创业板D.香港主板正确答案:国内A股IPO市场包括主板、中小企业板和创业板3、促销和发行主要内容包括（）。Ⅰ.审核通过后向交易所申请发行Ⅱ.推出研究报告，进行公司定位和估值Ⅲ.准备分析员说明会和路演Ⅳ.询价、促销。

小编为您整理第一章 金融、资产管理与投资基金5道练习题，<br/>1、期货公司及其子公司从事资产管理业务的方式不包括（）。【单选题】A.一对一的特定客户资产管理B.集合帐户资产管理C.信托及基金发行D.保险资金委托正确答案:期货公司及其子公司从事资产管理业务包括一对一的特定客户资产管理、集合帐户资产管理、信托及基金发行几种方式。

【单选题】A.ETFB.混合基金C.股票基金D.债券基金正确答案:2、市场风险是指基金投资行为受到（ ）对证券价格所造成的影响而面对的风险。【单选题】A.供求关系B.宏观政策的变化C.宏观政治、经济、社会等环境因素D.汇率的变化而产生的基金价值的不确定性正确答案:市场风险是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险。

Ⅰ.基金合同、公司章程或者合伙协议Ⅱ.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别Ⅲ.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议Ⅳ.委托托管机构托管基金财产的，资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，且参与并成功退出至少两个项目的股权投资基金管理人（含创业投资基金管理人）的高级管理人员，【单选题】A.无特殊要求B.至少开立3年以上C.从业人员有数量限制D.应出具过类似意见书正确答案:

小编为您整理第二章 股权投资基金参与主体5道练习题，依法对股权投资基金业开展行业自律，2、私募股权投资基金的主要参与主体包括（）Ⅰ.基金服务机构Ⅱ.基金投资者Ⅲ.基金管理人Ⅳ.监管机构Ⅴ.行业自律组织【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ正确答案:股权投资基金的参与主体主要包括基金投资者、基金管理人、基金服务机构、监管机构和行业自律组织。