银行业法律法规与综合能力（中级）

小编为您整理第三部分|第三章 商业银行资产负债管理5道练习题，【单选题】A.资本计划B.同业及金融机构往来融资计划C.信贷计划D.风险控制计划正确答案:【单选题】A.利率管理B.久期管理C.缺口管理D.资本管理正确答案:对资产负债表中的资产、负债、权益的总量、结构及组织配置进行全面、动态和前瞻性的规划、调节和控制的整个过程。通过协调表内资产和负债项目在期限、利率、风险和流动性等方面的搭配。

【单选题】A.商业银行可向关系人发放信用贷款,但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件B.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%C.商业银行可以向关系人发放担保贷款D.商业银行不得利用拆入资金进行固定资产贷款正确答案:）【单选题】A.原告B.被告C.第三人D.特别诉讼人正确答案:【单选题】A.申请人B.被申请人C.第三人D.行政机关行为正确答案:

【单选题】A.对零售客户的贵金属业务B.理财类贵金属业务C.对同业客户的贵金属业务D.对公司客户的贵金属业务正确答案:【单选题】A.银行在创新过程中对不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分进行充分披露B.银行在创新过程中坚持信息保密的原则，不披露任何信息C.银行在开展金融创新的过程中进行低价倾销、恶性竞争D.银行在创新过程中以银行自身利益为中心正确答案:

无责任保证正确答案:【多选题】A.暂时出现流动性不足但仍具有清偿力的金融机构B.出现支付危机的金融机构C.存款机构的流动性不足的金融机构D.出现挤提的金融机构E.出现清偿力危机的金融机构正确答案:最后贷款人没有责任救助那些因管理不善出现清偿力危机而资不抵债的金融机构。【单选题】A.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息B.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息C.与一些商铺协商。

【单选题】A.基本建设贷款B.技术改造贷款C.科技开发贷款D.商业网点贷款正确答案:2、银行要按照（）原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，的原则对信贷资金的投向、金额、期限、利率等贷款内容和条件进行最终决策，3、个人贷款业务的还款方式包括（ ）。【多选题】A.等额本息B.等额本金C.按周还本付息D.组合还款法E.到期一次还本付息法正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，2、商业银行开展业务创新应遵循如下基本原则( )。【多选题】A.合法合规原则B.公平竞争原则C.知识产权保护原则D.成本可算原则E.风险可控原则正确答案:

单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的1/3。【单选题】A.本行的电子银行B.电台C.电视D.互联网正确答案:商业银行只能通过本行渠道（含营业网点和电子渠道）销售理财产品，或者通过其他商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社等吸收公众存款的银行金融机构代理销售理财产品；商业银行不得再通过此种方式向投资者开展理财产品宣传。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.银监会和中国人民银行B.银监会和人民法院C.国务院和人民法院D.中国人民银行和人民法院正确答案:负责反洗钱资金检测B.审查新设立的银行业金融机构或银行业金融机构增设分支机构的反洗钱控制制度方案C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D.接受单位和个人对洗钱活动的举报正确答案:选项B为银监会的反洗钱职责。

【多选题】A.纽约B.香港C.伦敦D.上海E.新加坡正确答案:贵金属租赁业务的租赁品种主要包括在伦敦、香港、纽约、上海等金融中心交易的贵金属（选项ABCD正确）。【单选题】A.整存整取B.整存零取C.零存整取D.存本取息正确答案:【多选题】A.市场流动性风险B.业务流动性风险C.融资流动性风险D.客户流动性风险E.员工流动性风险正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.行为人以非法手段获取的票据B.没有代理权而以代理人的名义C.超越代理权限的行为D.用他人委托代为保管的票据进行使用骗取财物的行为E.捡拾他人遗失的票据进行使用骗取财物的行为正确答案:一是指行为人以非法手段获取的票据:2、银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.合同是当事人之间设立、变更、终止民事关系的协议B.合同成立是法律评价问题，合同生效是事实问题C.合同是一种民事法律行为D.合同是双方或者多方民事法律行为正确答案:合同生效是法律评价问题。【单选题】A.经常项目B.资本项目C.国际收支平衡D.贸易收支正确答案:

【多选题】A.双线多头的监管体制B.伞形监管模式C.单一全能的监管体制D.“监管体制E.树形监管模式正确答案:2、（）是指由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会同意监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，【单选题】A.银行自我监管B.银行业外部监管C.行业自律D.市场约束正确答案:

3、下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的( )。【单选题】A.经济增长——国民生产总值B.充分就业——失业率C.物价稳定——通货膨胀率D.国际收支平衡——国际收支正确答案:【单选题】A.法定代理B.直接代理C.委托代理D.指定代理正确答案:

将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开，【多选题】A.内部资金转移定价B.负债久期C.资产久期D.收益率曲线E.利润久期正确答案:具体指以银行资产久期和负债久期分析为基础，通过对利率敏感性资产和负债的结构进行积极调整，【多选题】A.经营规模B.业务特征及应收账款C.存货D.应付账款E.资金循环周期正确答案:商业银行应全面审查流动资金贷款的风险因素。

【单选题】A.中国银行业协会B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.政策性银行正确答案:【多选题】A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用B.明知是作废的汇票、本票、支票而使用C.冒用他人的汇票、本票、支票D.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物E.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时做虚假记载、骗取财物正确答案:

【单选题】A.金融资产管理公司B.消费金融公司C.汽车金融公司D.金融租赁公司正确答案:【单选题】A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例B.理财产品期限、成本、收益测算C.本行对同类理财产品的业绩预测D.理财产品运营过程中存在的各类风险正确答案:商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素：【单选题】A.依法合规B.风险收益匹配C.集中管理及总量控制D.实质重于形式正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，1、商业银行加强流动资金贷款发放后管理的途径不包括（ ）。商业银行应加强流动资金贷款发放后的管理，分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况，科学合理的信贷业务管理过程实质上是规避风险、获取收益，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定。

委托出票人开户银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是（）。【单选题】A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款正确答案:委托出票人支票账户所在银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，【多选题】A.银行市场运行状况的信息收集B.市场体系的构建C.市场规则的制定D.对市场违规行为的处罚E.对银行机构的督促正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，并考虑资本监管对信贷供给和经济发展的影响，【多选题】A.经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线B.会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本C.经济资本已经逐渐称为会计资本和监管资本的重要参考基准D.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和E.商业银行的会计资本等于经济资本正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【多选题】A.风险管理B.内部控制C.资本充足率D.资产质量E.损失准备金正确答案:审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、换脸交易、资产流动性等内容。