银行业法律法规与综合能力（中级）

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识B.某从业人员将客户的电话号码私自外泄C.某从业人员在工作中常打私人电话D.某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂正确答案:最终导致货币供应量的多倍增加3、在注册制下证券发行审核机构除了对注册文件进行形式审查。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，业务创新中的公平竞争原则要求：应坚持公平竞争原则，2、商业银行开展业务创新应遵循如下基本原则( )。【多选题】A.合法合规原则B.公平竞争原则C.知识产权保护原则D.成本可算原则E.风险可控原则正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），【单选题】A.股东会（或股东大会）B.董事会C.公司经理D.监事会正确答案:2、质押式回购交易中，B答案解析:券面总额是指回购债券的面值总量，3、同业拆借金额最低为（）万元。【单选题】A.1B.5C.10D.50正确答案:最小变动量为10万元（选项C正确）。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.存款B.向中央银行借款C.同业拆借D.发行债券正确答案:存款是银行对存款人的负债，我国银行开办的外币存款业务币种主要有九种：【单选题】A.申请审批B.备案C.核准D.审核正确答案:存款类金融机构发行同业存单，应该于每年首只同业存单发行前，向中国人民银行备案年度发行计划（选项B正确）。

（）是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。【单选题】A.出票B.保证C.承兑D.背书正确答案:【单选题】A.合同签订强调协议承诺原则B.借款合同应明确借贷双方的权利和义务C.借款合同应包括金额、期限、利率等要素和有关细节D.对于保证担保贷款，银行还需签订抵质押担保合同正确答案:收款人丙公司正确答案:由其在见票时按照实际结算金额无条件付给收款人或者持票人的票据。

1、重组贷款的分类当次在至少（）的观察期内不得调高，重组贷款的分类当次在至少6个月的观察期内不得调高，2、银行的流动性风险体现在（ 【多选题】A.市场流动性风险B.业务流动性风险C.融资流动性风险D.客户流动性风险E.员工流动性风险正确答案:3、衡量利率变动对银行当期收益的方法是（ 【单选题】A.久期分析B.外汇敞口分析C.缺口分析D.风险价值法正确答案:

【多选题】A.募集人数B.投资对象C.募集方式D.投资性质E.运作方式正确答案:理财产品可以根据募集方式、投资性质、运作方式的不同来进行分类。2、销售商通过将其合法拥有的应收账款转让给银行，【单选题】A.保理融资B.信用证C.福费廷D.打包放款正确答案:是指卖方申请由保理银行购买其与买方因商品赊销产生的应收账款，简单地说就是指销售商通过将其合法拥有的应收账款转让给银行。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，使用伪造、变造的( )等银行结算凭证进行诈骗活动。【多选题】A.委托收款凭证B.货币C.汇款凭证D.银行存单E.银行本票正确答案:金融凭证诈骗罪定义。2、上海银行间同业拆放利率（Shibor）为我国金融市场提供了（）以内产品的定价基准，【单选题】A.半年B.1年C.1个月D.3个月正确答案:

【单选题】A.商业票据B.C.大额可转让定期存单D.公司股票正确答案:【单选题】A.普通诉讼时效B.特别诉讼时效C.最长诉讼时效D.最短诉讼时效正确答案:【单选题】A.有必要的财产和经费B.能够独立承担民事责任C.具有民事行为能力D.依法成立正确答案:想通过支票转账将存款转出用于支付丙企业货款，【多选题】A.该行违反了《商业银行法》中。商业银行应当保证存款本金和利息的支付“

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.合同权利义务的概括转移B.债权转让C.债务承担D.债务转移正确答案:合同权利义务的概括移转,是指合同一方当事人将自己在合同中的权利义务一并转移给第三人,由第三人概括地继受这些债权债务。

【单选题】A.利率风险和负债风险B.利率风险和再投资风险C.利率风险和流动性风险D.利率风险和结构风险正确答案:风险免疫管理策略的核心思想是通过资产久期和负债久期的匹配，3、（）可用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一项指标，【单选题】A.远期B.久期C.收益率曲线D.负债正确答案:久期可用于衡量资产负债价值对于利率水平变化的敏感度的一项指标。

【单选题】A.经常项目B.资本项目C.净误差与遗漏D.外汇储备正确答案:无巨额的国际收支盈余正确答案:又无巨额的国际收支盈余.4、按照我国《商业银行法》的规定，【单选题】A.资本公积B.未分配利润C.少数股东资本可计入部分D.一般准备正确答案:【单选题】A.生产者物价水平B.消费者物价水平C.国内生产总值D.物价总水平正确答案:我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是( 

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.知情权B.安全保障权C.公平交易权D.个人金融信息安全权正确答案:【多选题】A.协调资信评级机构B.向发行人进行有关债券市场的法律法规、基础知识培训C.知悉信息披露和履行承诺等方面的责任和义务D.树立进入债券市场的法制意识E.树立进入债券市场的诚信意识和自律意识正确答案:

1、以下不属于民事诉讼当事人权利的是（ ）。【单选题】A.平等的诉讼权利B.有权进行辩论C.当事人可以委托代理人D.当事人可以不履行发生法律效力的判决书和调解书正确答案:履行发生法律效力的判决书、裁定书和调解书2、（ ）是指合同一方当事人将自己在合同中的权利义务一并转移给第三人，【单选题】A.合同权利义务的概括转移B.债权转让C.债务承担D.债务转移正确答案:合同权利义务的概括移转,

【单选题】A.某银行代理销售一只基金产品，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B.在向普通群众介绍产品合约的时候，使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.法律B.行政法规C.部门规章D.规范性文件正确答案:其中规定了外资银行同样需要接受国务院银行业监督管理机构的监管以及来自中国人民银行的监督检查等要求。2、以下不属于实行单一全能型监管体制的国家是（）。【单选题】A.美国B.英国C.日本D.韩国正确答案:美国实行的是多头监管型。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.会计资本是指商业银行用于衡量和抵御银行实际承担的损失超出预期损失的那部分损失B.经济资本是指商业银行根据监管当局关于合格资本的法规与指引发行的所有合格的资本工具C.账面资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润等D.经济资本即所有者权益，是商业银行资产负债表上所有者权益部分正确答案:

3、下列关于商业银行客户投诉管理要求表述正确的有（）。【多选题】A.对客户错误的投诉与建议不予理会B.应当耐心听取客户投诉，则不必再答复客户C.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，就不必向客户反馈情况D.应当认真处理客户的投诉，并将处理的进展和结果适时地告诉客户E.所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况正确答案:

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，【单选题】A.会员大会B.理事会C.常务理事会D.监事会正确答案:【多选题】A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.公平对待正确答案:除了选项以外还包括保护商业秘密与客户隐私、公平竞争等6项基本准则。B答案解析:【判断题】A.正确B.错误正确答案:5、银行应当建立良好的公司治理以及（）的组织结构。

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，小编为您整理第二部分|第七章 理财与同业业务5道练习题，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。商业银行从事理财产品销售活动，将理财产品作为存款销售，将理财产品与存款进行强制性搭配销售，【多选题】A.同业拆借B.同业存款C.同业借款D.同业代付E.买入返售正确答案: