2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于证券金融公司的说法正确的是（）。 【多选题】

A.证券金融公司可以发行公司债券

B.证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户

C.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金 

D.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券金融公司可以发行公司债券（A正确），证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户（B正确）。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金（C正确）。证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式（D正确）。

2、股票发行价格高于面值称为溢价发行。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:如果股票以面值作为发行价，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。注意：股票不能采取折价发行。

3、根据1998年9月28日国务院办公厅印发的《中国证券监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国证监会的主要职责是（）。【多选题】

A.研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划

B.监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由中国证监会负责的债券和其他证券的发行、上市、交易、托管和结算

C.监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为

D.归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：中国证监会的主要职责是：（1）研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划（A正确）；起草证券期货市场的有关法律法规；制定证券期货市场的有关规章、规则和办法。 （2）垂直领导全国证券监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管。管理有关证券公司的领导班子和领导成员。（3）监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由中国证监会负责的债券和其他证券的发行、上市、交易、托管和结算（B正确）；监管证券投资基金活动；批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。（4）监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为（C正确）。（5）监管境内期货合约的上市、交易和清算；按规定监督境内机构从事境外期货业务。 （6）管理证券期货交易所；按规定管理证券期货交易所的高级管理人员；归口管理证券业、期货业协会。 （7）监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记清算公司、期货清算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构；审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务；制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施；指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员资格管理工作。（8）监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市以及在境外上市的公司到境外发行可转换债券；监管境内证券、期货经营机构到境外设立证券、期货机构；监管境外机构到境内设立证券、期货机构、从事证券、期货业务。（9）监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。 （10）会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格，并监管律师事务所、律师及有资格的会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货相关业务的活动。 （11）依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚。（12）归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。（13）承办国务院交办的其他事项。

4、与金融现货交易相比，关于金融期货的特征说法正确的是（）。【多选题】

A.金融期货的交易对象是金融期货合约

B.金融期货交易是一种风险管理工具

C.金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期

D.金融期货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：金融现货与金融期货的区别表现在如下方面：（1）交易对象不同。金融现货交易的对象是股票、债券或其他金融工具；金融期货的交易对象是金融期货合约；（A正确）（2）交易目的不同。现货交易的首要目的是筹资或投资，即为生产经营筹集必要资金；期货交易不是投资工具，是一种风险管理工具，可以利用它套期保值、规避风险；（B正确）（3）交易价格的含义不同。金融现货的交易价格通过公开竞价或协商议价形成，是实时的成交价；金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期；（C正确）（4）交易方式不同。金融现货交易一般要求在成交后几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算；金融期货交易实行的是保证金制度和逐日盯市制度；（D错误）（5）结算方式不同。金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动；金融期货交易中，仅少数合约到期进行交割交收，大多数是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

5、货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

6、中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责包括（）。【多选题】

A.筹集、管理和运作基金

B.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

C.管理和处分受偿资产，维护基金权益

D.对证券公司进行监督管理

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：ABC项均属于中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责；D项属于证券监督管理机构的职责。

7、我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可以买卖人民币普通股票，也可以用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券的是（）。【单选题】

A.人民币普通股票账户

B.人民币特种股票账户

C.证券投资基金账户

D.权证交易账户

正确答案:A

答案解析:选项A正确：人民币普通股票账户简称A股账户，是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户。

8、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，可以投资于股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种的基金是（）。【单选题】

A.创业基金

B.私募基金

C.证券投资基金

D.社保基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，我国的证券投资基金可投资于股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

9、个人投资者申请开通科创板股票交易权限前（）个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币（）万元。【单选题】

A.20；50

B.20；100

C.10；50

D.10；100

正确答案:A

答案解析:选项A正确：个人投资者开通科创板股票交易权限的，应当符合下列条件：（1）申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）；（2）参与证券交易24个月以上；（3）上海证券交易所规定的其他条件。

10、转换价格修正，是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所进行的必要调整。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:转换价格修正，是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所进行的必要调整。