2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于Vega值说法正确的是（）。Ⅰ.Vega值反映到期时间变化对期权价值的影响程度Ⅱ.Vega值反映合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度Ⅲ.Vega=期权价值变化/波动率的变化Ⅳ.Vega=期权价值变化/到期时间变化【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Vega值反映合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。Vega=期权价值变化/波动率的变化。Theta值反映到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化/到期时间变化。 

2、货币政策对宏观经济调控的作用，突出地表现在（）。Ⅰ.通过调节货币供应量保持社会总供给与总需求的平衡Ⅱ.通过控制利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定Ⅲ.调节国民收入中消费与储蓄的比例Ⅳ.引导储蓄向投资转化，实现资源合理配置【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：货币政策是关于货币供应和货币流通组织管理的基本方针和基本准则，它起到宏观经济调控的作用，其调控作用突出表现在以下几个方面：(1)通过调控货币供应总量保持社会总供给与总需求的平衡；（Ⅰ项正确）(2)通过调控利率和货币总量控制通货膨胀，保持物价总水平的稳定；（Ⅱ项正确）(3)调节国民收入中消费与储蓄的比例；（Ⅲ项正确）(4)引导储蓄向投资的转化并实现资源的合理配置。（Ⅳ项正确）

3、关于场外交易市场说法正确的是（）。Ⅰ.是一个分散的无形市场Ⅱ.采用公开竞价方式进行证券交易Ⅲ.管理比较严格Ⅳ.组织方式采用做市商制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：场外交易市场的特征：（1）是一个分散的无形市场；（Ⅰ正确）（2）组织方式采用做市商制；（Ⅳ正确）（3）是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场；（4）以议价方式进行证券交易；（5）管理比证券交易所宽松。

4、（）是解决产能过剩问题的重要手段。【选择题】

A.改善民生，促进社会和谐

B.大力推进企业市场化并购重组，促进产业整合

C.提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险

D.调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资

正确答案:B

答案解析:选项B正确：大力推进企业市场化并购重组，促进产业整合，是解决产能过剩问题的重要手段。多层次资本市场可以提供更加高效透明的定价机制和灵活多样的支付工具与融资手段，如普通股、优先股、可转债、高收益债券、并购基金等，推动产业结构调整。

5、普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在（）上的要求。【选择题】

A.所持股份多少

B.股东义务

C.经济利益

D.股权大小

正确答案:C

答案解析:选项C正确：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。

6、直接融资和间接融资的区别主要在于（）。【选择题】

A.融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系

B.融资活动是否分散于各个场所

C.融资所得资金是否需要返还

D.融资的主动权是否掌握在金融中介机构手中

正确答案:A

答案解析:选项A正确：直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系。

7、通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债券交易，包括（）。Ⅰ.现券买卖                                                Ⅱ.质押式回购Ⅲ.买断式回购                                            Ⅳ.债券借贷【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：私募基金直接通过全国银行间同业拆借中心本币交易系统进行债券交易，包括各类债券的现券买卖（Ⅰ项正确）、回购（Ⅱ、Ⅲ项正确）、远期和借贷交易（Ⅳ项正确）。

8、关于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的叙述，说法错误的是（）。【选择题】

A.可转换债券持有人即转股权所有人；而附权证债券在可分离交易的情况下，债券持有人拥有的是单纯的公司债券，不具有转股权

B.可转换债券持有人在行使权利时，将债券按规定的转换比例转换为上市公司股票，债券将不复存在；而附权证债券发行后，权证持有人将按照权证规定的认股价格以现金认购标的股票，对债券不产生直接影响

C.可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例

D.可转换债券通常是转换成优先股票；附权证债券通常是认购国库券

正确答案:D

答案解析:选项D错误：可转换债券通常是转换成普通股票，不是优先股股票。

9、（）是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。【选择题】

A.证券实名制

B.货银对付交收制度

C.分级结算制度

D.净额结算制度

正确答案:B

答案解析:选项B正确：货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

10、金融互换交易的主要用途是改变交易者（）的风险结构，从而规避相应的风险。【选择题】

A.投资

B.筹资

C.生产经营

D.资产或负债

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（如利率或汇率结构），从而规避相应的风险。