2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（）功能。【单选题】

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.提供流动性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：本题主要考查金融市场的功能之一：风险管理，通过保险、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。同时，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。

2、属于无面额股票特点的是（）。 【多选题】

A.发行价格较灵活

B.便于分割 

C.转让价格灵活 

D.分割时需要办理面额变更手续

正确答案:A、B、C

答案解析:D项，如果股票有面额，分割时就需要办理面额变更手续。无面额股票不受票面额约束，发行该股票的公司能比较容易进行股票分割。

3、股票和债券有哪些相同点（）。【不定项】

A.投资者都具有相同的权利

B.都是属于有价证券

C.都是直接融资工具

D.筹资目的相同

正确答案:B、C

答案解析:债券和股票的相同点有：（1）股票和债券都是属于有价证券；（2）股票和债券都是直接融资工具。

4、20xx年6月30日，某期国债距到期日还有3年，面值100元，票面利率年息3.75%，每年付息1次，下次付息日在1年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4%、4.4%、5%。该债券的理论价格是（）元。【单选题】

A.93.24

B.95.10

C.95.25

D.96.66

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券理论价格计算公式为：T为债券距离到期日时间长短；t为现金流到达时间；C为现金流金额；y为贴现率。则该债券的理论价格为：

5、下列关于上市公司发行股票募集资金使用规定正确的是（ ）。【多选题】

A.符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律、行政法规规定

B.募集资金使用可以为财务性投资，可以直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司

C.募集资金项目实施后，不会与控股股东构成重大不利影响的同业竞争

D.科创板上市公司发行股票募集的资金应当投资于科技创新领域的业务

正确答案:A、C、D

答案解析:上市公司发行股票募集资金使用规定：1.符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律、行政法规规定。【A选项正确】2.除金融类企业外，本次募集资金使用【不得】为持有财务性投资，【不得】直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。【B选项错误】3.募集资金项目实施后，不会与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业新增构成重大不利影响的同业竞争、显失公平的关联交易，或者严重影响公司生产经营的独立性。【C选项正确】4.科创板上市公司发行股票募集的资金应当投资于科技创新领域的业务。【D选项正确】

6、单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

7、证券投资基金在投资管理过程中，面临着外部风险和内部风险，下列属于外部风险的是（）。【单选题】

A.合规风险

B.政策风险

C.操作风险

D.职业道德风险

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。

8、（）是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用。【单选题】

A.管理费

B.过户费

C.印花税

D.佣金

正确答案:D

答案解析:选项D正确：佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用；过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中央结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收；印花税是根据国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。

9、证券公司可以为单一投资者设立单一资产管理计划，不得为多个投资者设立集合资产管理计划。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:经中国证监会批准，证券公司可以为单一投资者设立单一资产管理计划，也可以为多个投资者设立集合资产管理计划，这些业务应与证券公司的自营业务相分离。

10、证券市场监管手段中，经济手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。