2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自的业务包括（）。【多选题】

A.股票质押式回购业务、约定购回式证券业务、融资融券等融资类业务

B.互换、场外期权、远期、信用衍生品等场外衍生品业务

C.债券投资交易

D.非标准化债权资产投资

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：按照证券类机构业务类型分类，信用风险主要来自但不限于以下几类业务：（1）股票质押式回购交易、约定购回式证券交易、融资融券等融资类业务；（2）互换、场外期权、远期、信用衍生品等场外衍生品业务；（3）债券投资交易（包括债券现券交易、债券回购交易、债券远期交易、债券借贷业务等债券相关交易业务），债券包括但不限于国债、地方债、金融债、政府支持机构债、企业债、 非金融企业债务融资工具、公司债、资产支持证券、同业存单；（4）非标准化债权资产投资；（5）其他涉及信用风险的自有资金出资业务。

2、若远期合约价格为28元，投资者买入股票并卖出远期合约的（）。【不定项】

A.收益1.5元

B.收益3元

C.亏损1.5元

D.亏损3元

正确答案:A

答案解析:远期合约价值为：25×（1+6%）=26.5元。则投资者可以从货币市场以无风险利率借入25元购买一手股票，同时卖出一份对应的远期合约。合约到期，投资者以28元交割该股票，同时偿还负债26.5元。获得收益为：28-26.5=1.5元。

3、基金投资管理，是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:基金投资管理，是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。

4、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）内作出注册或者不予注册的决定。【选择题】

A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

5、风险管理的流程主要包括（）。【多选题】

A.风险的识别

B.风险的衡量

C.风险的应对

D.风险的监测、预警与报告

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：在一般情况下，风险管理的流程主要包括：风险的识别，风险的衡量，风险的应对，风险的监测、预警与报告。

6、优先股股息率事先规定，因此具有收益相对固定的特点。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:优先股通常具有以下四个特征：（1）优先股收益相对固定。（2）优先股可以先于普通股获得股息。（3）优先股的清偿顺序先于普通股，而次于债权人。（4）优先股的权利范围小。

7、证券公司从事自营业务，其投资的范围仅限股票和债券。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券公司从事自营业务，其投资的范围包括股票、基金、认股权证、国债、公司或企业债券等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。

8、我国股票发行制度演变主要体现在（）。【多选题】

A.发行监管制度

B.发行方式

C.发行期限

D.发行定价

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：我国股票发行制度演变主要体现在发行监管制度、发行方式与发行定价三个方面。

9、下列按照简易程序注册的基金有（）。Ⅰ.指数基金 Ⅱ.分级基金Ⅲ.QDII基金 Ⅳ.货币基金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

10、证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，它可以（）。【多选题】

A.将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资

B.由专家管理和运作

C.经营稳定，收益可观

D.能获得超额收益

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资（A正确），由专家来管理和运作（B正确），经营稳定，收益可观（C正确），为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。