2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资与管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构（基金管理人）进行基金投资与管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。

2、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是（）。【单选题】

A.限仓制度能防止市场风险过度集中

B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度

C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为

D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

正确答案:D

答案解析:选项D说法不正确：大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。

3、市场利率、承销商承销国债的中标成本、流通市场中可比国债的收益率水平、国债承销的手续费收入、承销商所期望的资金回收速度以及其他国债分销过程中的成本都会影响国债销售价格。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:影响国债销售价格的因素包括：（1）市场利率；（2）承销商承销国债的中标成本；（3）流通市场中可比国债的收益率水平；（4）国债承销的手续费收入；（5）承销商所期望的资金回收速度；（6）其他国债分销过程中的成本。

4、只能在期权到期日执行的期权属于（）。【单选题】

A.美式期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.看涨期权

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

5、事件在传播中失真，影响证券公司股价并使其陷入经营困境，公司面临的风险是（）。【不定项】

A.市场风险

B.声誉风险

C.信用风险

D.行为风险

正确答案:B

答案解析:声誉风险是指由于证券经营机构行为或外部事件，及其工作人员违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为，导致投资者、发行人、监管机构、自律组织、社会公众、媒体等对证券公司形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。

6、在我国，由证券交易所负责证券交易的集中登记、存管与结算服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:中国证券登记结算有限责任公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。

7、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。【选择题】

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正确答案:C

答案解析:选项C正确：投资者在办理开放式基金申购时，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

8、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为（）。【单选题】

A.非累积优先股票

B.非参与优先股票

C.可赎回优先股票

D.股息率固定优先股票

正确答案:B

答案解析:选项B正确：非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

9、对基金管理人的概念理解正确的是（）。【多选题】

A.是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

B.由依法设立的基金管理公司担任

C.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化

D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构（A正确），不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任（B正确）。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位（D错误）。基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化（C错误），因而，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。

10、中国银行间市场交易商协会对开展银行间债券市场信用评级业务的信用评级机构进行自律管理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:中国银行间市场交易商协会对开展银行间债券市场信用评级业务的信用评级机构进行自律管理。