2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金的募集步骤主要包括（）。【多选题】

A.注册

B.申请

C.基金合同生效

D.发售

正确答案:A、B、C、D

答案解析:基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

2、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。【单选题】

A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等

B.境内资产证券化和离岸资产证券化

C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；根据资产证券化的地域分类，可以将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化；根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

3、另类交易系统(ATS)除了组织交易，同时还对市场参与者实行自律监管职能。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据美国证券交易委员会的定义，另类交易系统(ATS) 是指“符合联邦证券法关于交易所定义，但是未注册为全国性交易所的交易系统”。另类交易系统(ATS)与交易所的区别在于，交易所除了组织交易，同时还是自律性监管机构，而另类交易系统对市场参与者不具有自律监管职能。

4、保险公司次级债务的清偿顺序位于（）之前。【单选题】

A.保单责任

B.公司普通债券

C.向银行贷款

D.公司股权资本

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。

5、下列不属于选择性货币政策工具的是（）。【单选题】

A.消费者信用控制

B.证券市场信用控制

C.不动产信用控制

D.公开市场业务

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：直接信用控制是补充性工具，主要有信用分配、直接干预、流动性比率、利率限制、贷款限额等。常见的选择性货币政策工具主要包括：（1）消费者信用控制；（2）证券市场信用控制；（3）不动产信用控制；（4）直接信用控制；（5）间接信用控制等。

6、根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为证券投资基金与另类投资基金。证券投资基金主要以股票、债券等具有较好流动性的金融证券为投资对象；另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为证券投资基金与另类投资基金。证券投资基金主要以股票、债券等具有较好流动性的金融证券为投资对象；另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金(风险投资基金)、不动产投资基金等。

7、证券市场监管的对象包括（）。【多选题】

A.证券发行人

B.个人投资者

C.机构投资者

D.证券中介机构

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。所以，证券的发行人（A项正确）、个人投资者（B项正确）、机构投资者（C项正确）和证券中介机构（D项正确）都是监管对象。

8、发行人申请在上交所科创板上市，发行后股本总额不低于人民币（）万元。【不定项】

A.3000

B.5000

C.6000

D.2000

正确答案:A

答案解析:发行人申请在上交所科创板上市，发行后股本总额不低于人民币3000万元。

9、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益是指（）。【单选题】

A.收益性

B.安全性

C.流动性

D.偿还性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益是指债券的流动性。债券的收益性是指债券能为投资者带来一定收入。债券的安全性是指由于债券发行时约定了到期偿还本金和利息，债券利率不受银行利率变动的影响，且利息偿还与本金支付有法律保障。债券的偿还性是指债权人在一定条件下，有请求债券发行者偿还债权本金及利息的权利。

10、证券市场融资活动的方式主要包括（）。【多选题】

A.股票融资

B.债券融资

C.投资基金融资

D.衍生品融资

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：一般来说，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资（A正确）和债券融资（B正确）。另外, 近年来，国内外兴起的投资基金融资（C正确）也是证券融资的一种方式。