2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序，损害投资者利益的，中国证监会可以对其采取（）等监管措施。Ⅰ.责令停业整顿Ⅱ.撤销经营证券业务许可Ⅲ.撤销 Ⅳ.指定其他机构托管、接管【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：责令停业整顿（Ⅰ正确）；指定其他机构托管、接管（Ⅳ正确）；撤销经营证券业务许可（Ⅱ正确）；撤销（Ⅲ正确）。

2、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。【选择题】

A.通过将风险转嫁给外部来降低风险

B.从外部获得补偿来降低风险

C.控制措施的目的是降低风险本身

D.设立非常有限的风险容忍度

正确答案:C

答案解析:选项C正确：与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低风险本身，即降低损失发生的可能性或者严重程度，而不是将风险转嫁给外部或从外部获得补偿。

3、按形态分类，债券不包括（）。【选择题】

A.记账式债券

B.实物债券

C.凭证式债券

D.息票累积债券

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据债券券面形态不同，债券包括实物债券（选项B正确）、记账式债券（选项A正确）、凭证式债券（选项C正确）。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。

4、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是（）。【选择题】

A.委托订单的数量

B.买卖证券的方向

C.委托价格限制

D.委托时效限制

正确答案:C

答案解析:选项C正确：委托的分类如下：（1）根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托；（2）根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托；（3）根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托；（4）根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

5、（）是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。【选择题】

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险拨备

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险缓释是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

6、证券公司主要业务包括（）。Ⅰ.证券投资咨询业务Ⅱ.证券做市交易Ⅲ.证券承销与保荐业务 Ⅳ.担保业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中国证券业协会要求，考试教材中涉及《证券法》相关内容，以最新修订的《证券法》（2019年修订）为准。根据最新《证券法》规定，经国务院证券监督管理机构核准，取得经营证券业务许可证，证券公司可以经营下列部分或者全部证券业务： （一）证券经纪； （二）证券投资咨询； （三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问； （四）证券承销与保荐； （五）证券融资融券； （六）证券做市交易； （七）证券自营； （八）其他证券业务。国务院证券监督管理机构应当自受理前款规定事项申请之日起三个月内，依照法定条件和程序进行审查，作出核准或者不予核准的决定，并通知申请人；不予核准的，应当说明理由。 证券公司经营证券资产管理业务的，应当符合《中华人民共和国证券投资基金法》等法律、行政法规的规定。

7、按募集方式分类，债券分为（）。【选择题】

A.公募债券、私募债券

B.有担保债券、无担保债券

C.贴现债券、附息债券、息票累积债券

D.实物债券、凭证式债券、记账式债券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按募集方式分类，债券分为公募债券和私募债券。按担保性质分类不同，可将债券分为有担保债券和无担保债券。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

8、证券公司内部评级管理的基本要求包括（）。Ⅰ.证券公司应建立内部评级体系，内部评级体系应能够有效识別信用风险，具备风险区分能力Ⅱ.证券公司应制定内部评级管理制度，明确内部评级操作流程，确保内部评级体系持续有效运作Ⅲ.证券公司应当建立与自身业务复杂程度和风险指标体系相适应的内部评级管理工具、方法和标准Ⅳ.证券公司应当正确收集和使用评级信息，对收集的资料信息进行评估和归档，以保证其及时性、准确性、完整性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券公司信用风险管理指引》规定，证券公司应当逑立健全内部评级管理制度，证券公司可根据内部实际情况及管理需要确定内部评级管理制度覆盖的业 务范围。内部评级管理的基本要求如下：（1）证券公司应建立内部评级体系，内部评级体系应能够有效识別信用风险，具备风险区分能力；（2）证券公司应制定内部评级管理制度，明确内部评级操作流程，确保内部评级体系持续有效运作；（3）证券公司应当建立与自身业务复杂程度和风险指标体系相适应的内部评级管理工具、方法和标准；（4）证券公司应当正确收集和使用评级信息，对收集的资料信息进行评估 和归档，以保证其及时性、准确性、完整性；（5）业务存续期内，证券公司应根据风险状况的变化情况，定期或者不定期进行内部评级更新，持续关注相关主体的信用变化。

9、下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的叙述中，不正确的是（）。【选择题】

A.证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

B.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

C. 客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券

D.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日

正确答案:A

答案解析:选项A叙述错误：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

10、股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。【选择题】

A.股权交易日

B.股权登记日

C.股权发行日

D.股权认购日

正确答案:B

答案解析:选项B正确：普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。