2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者带来好处包括（）。【多选题】

A.以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算

B.上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益

C.上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付

D.某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者也能带来好处。（1）以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算；（2）上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益；（3）上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付；（4）某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制。

2、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。 【单选题】

A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元

B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

正确答案:A

答案解析:选项A正确：负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础，包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金 (包括股本金、储备资金和未分配利润）所占比重很小，为全部负债业务总额的 10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额的70%以上。题目中A选项自有资金占到50%，属于应引起注意的情况。

3、某投资者用1万元申购开放式基金，申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.05，则申购份额为（）。【选择题】

A.9383

B.9380

C.10000

D.9425

正确答案:A

答案解析:选项A正确：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)≈9852.22(元)，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05≈9383.06(份)

4、证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）的，无须取得证券自营业务资格。【单选题】

A.80％

B.85％

C.90％

D.95％

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

5、关于股票市场价格的说法中，正确的是（）。【多选题】

A.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格

B.股票的市场价格有发行价格和流通价格的区分

C.股票的市场价格由股票的内在价值所决定

D.股票的市场价格即印刷在股票票面上的金额

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC符合题意：股票的市场价格即股票在股票市场上买卖的价格。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动（C正确）。股票市场可分为发行市场和流通市场，因而，股票的市场价格也就有发行价格和流通价格的区分（B正确）。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格（A正确）。印刷在股票票面上的金额是股票的票面金额。

6、证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由（）代扣代收。【单选题】

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.基金公司

C.证券交易所

D.中国证监会

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。

7、按照交割方式，金融市场可以分为（）。【单选题】

A.股票市场和债券市场

B.货币市场和资本市场

C.有形市场和无形市场

D.现货市场和衍生品市场

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：按照交割方式，金融市场可以分为现货市场和衍生品市场。

8、我国《证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有的权利有（）。【多选题】

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.按照规定要求召开基金份额持有人大会

D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

正确答案:A、B、C

答案解析:选项B符合题意：基金份额持有人享有下列权利：（1）分享基金财产收益；（A正确）（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（B正确）（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（C正确）（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（7）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。

9、商业银行可以发行金融债券。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券。

10、证券交易机制的主要目标有（）。【多选题】

A.流动性

B.稳定性

C.收益性

D.有效性

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：通常，证券交易机制的目标是多重的。主要的目标有：（1）流动性；（2）稳定性；（3）有效性。