2024年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按照2005年4月27日颁布的《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，金融机构法人包括（）。【多选题】

A.政策性银行

B.商业银行

C.企业集团财务公司

D.其他金融机构

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：在我国，按照2005年4月27日颁布的《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定，金融债券是指“依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券”。其中，该办法所指的金融机构法人包括政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构。

2、证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。【单选题】

A.注册资本

B.总资本

C.总资产

D.净资本

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%。

3、风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测、超限额处置等环节。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测、超限额处置等环节。

4、我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是（）。 【多选题】

A.利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行

B.利率债风险小于信用债

C.铁路总公司发行的债券为信用债

D.信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券

正确答案:A、B、D

答案解析:C项，铁路总公司属于政府支持机构，其发行的债券属于利率债，是广义的利率债。

5、下列说法中，不符合金融衍生工具的发展趋势的有（）。【单选题】

A.衍生产品的创新定价和套期保值

B.衍生产品的高杠杆化

C.金融衍生品市场的国际化

D.信用分析和信用衍生产品的开发

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：金融衍生产品是一把双刃剑。尽管近年来震动世界金融体系的危机和风波似乎都与金融衍生品有关，但金融衍生产品仍处于一个良好的发展态势之中：（1）衍生产品的创新定价和套期保值（选项A不符合题意）；（2）信用分析和信用衍生产品的开发（选项D不符合题意）；（3）金融衍生品市场的国际化（选项C不符合题意）。

6、关于股票流动性的叙述，正确的是（）。【多选题】

A.股票的流动性是指股票可以依法转让而变现的特性

B.通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票

C.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则投资者无论买进或是卖出股票都会较容易成交，从而股票流动性越低

D.买卖盘各价位之间的价差，若价差较小，则新的买卖发生时对市场价格的冲击也会比较小，股票流动性就比较强

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则投资者无论买进或是卖出股票都会较容易成交，从而股票流动性越高。（C错误）

7、享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下选择（）。【多选题】

A.行使权利认购新发行的普通股票 

B.如果法律允许，可以将权利转让给他人，从中获得一定的报酬

C.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票的权利

D.不行使权利而听任其而过期失效

正确答案:A、B、D

答案解析:C项，优先认股权是指原普通股股东按照持股比例，以低于股票市价的特定价格购买公司新发行的一定数量股票的权力，并没有特别指出是5%比例。享有优先认股权的股东可以有三种选择：一是行使此权利来认购新发行的普通股；二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬；三是不行使此权利而听任其过期失效。

8、经中国证监会批准，上海证券交易所于（）上市交易上证50ETF期权合约品种。【单选题】

A.2013年2月9日

B.2015年2月9日

C.2017年2月9日

D.2018年2月9日

正确答案:B

答案解析:选项B正确：经中国证监会批准，上海证券交易所于2015年2月9日上市交易了上证50ETF期权合约品种。

9、美国资本市场体系中，在（）上市的公司具有高科技含量、高风险、高回报、小规模特征。【单选题】

A.纳斯达克市场

B.纽约证券交易所

C.美国证券交易所

D.场外交易市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确：美国资本市场体系中，在纳斯达克市场上市的公司具有高科技含量、高风险、高回报、小规模特征。

10、下列属于QDII可投资的金融产品或工具的有（）。【多选题】

A.银行票据

B.公司债券

C.住房按揭支持证券

D.回购协议

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：QDII可投资于下列金融产品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据（A正确）、商业票据、回购协议（D正确）、短期政府债券等货币市场工具；（2）政府债券、公司债券（B正确）、可转换债券、住房按揭支持证券（C正确）、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；（3）已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；（5）固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；（6）远期合约、互换及在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；（7）限额特定资产管理计划除可投资于上述金融产品或工具外，还可投资于在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的私募基金。