2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供（）交易。【多选题】

A.债券

B.基金

C.房地产投资信托

D.衍生证券

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：香港联合交易所除了股票现货交易外，还提供债券、基金、房地产投资信托及衍生证券交易。

2、下列关于债券贴现率的确定的说法，不正确的是（）。【单选题】

A.债券的贴现率也被称为必要回报率

B.真实无风险收益率理论上由社会资本平均回报率决定 

C.价格风险和流动性风险之和称为名义无风险收益率

D.无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：债券投资的主要风险因素包括违约风险、流动性风险、汇率风险等等。投资学中，通常把前两项之和称为名义无风险收益率选项A说法正确：债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率；选项B说法正确：真实无风险收益率，是指真实资本的无风险回报率，理论上由社会资本平均回报率决定；选项D说法正确：无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率（被称为即期利率或零利率）来近似表示。

3、下列不属于金融期货交易制度的是（）。【单选题】

A.逐日盯市制度

B.连续交易制度

C.限仓制度

D.保证金制度

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：除选项A、C、D外，金融期货的交易制度还包括集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、每日价格波动限制及断路器规则、大户报告制度。

4、大宗商品类金融衍生工具按照其自身交易的方法及特点可以分为商品期货、商品期权、商品远期以及商品互换。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:大宗商品类金融衍生工具按照其自身交易的方法及特点可以分为商品期货、商品期权、商品远期以及商品互换。

5、某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于（）。【单选题】

A.直接融资

B.间接融资

C.吸收投资

D.民间借款

正确答案:A

答案解析:选项A正确：直接融资是指资金需求方直接从资金供给方获得资金的方式，反过来说，就是投资者不通过信用中介机构直接向筹资者进行投资的资金融通形式。一般而言，直接融资的融资方式是发行股票或债券。国有银行通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

6、国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括（）。【多选题】

A.审议金融业改革发展重大规划

B.落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署

C.指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责

D.统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项，统筹协调金融监管重大事项，协调金融政策与相关财政政策、产业政策等

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：国务院金融稳定发展委员会的主要职责包括五个方面：一是落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署；（B正确）二是审议金融业改革发展重大规划；（A正确）三是统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项，统筹协调金融监管重大事项，协调金融政策与相关财政政策、产业政策等；（D正确）四是分析研判国际国内金融形势，做好国际金融风险应对，研究系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策；五是指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责等。（C正确）

7、证券业的组成要素包括（）。【多选题】

A.证券交易所

B.证券公司

C.证券协会

D.金融机构

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券业是指从事证券发行和交易服务的专门行业，是证券市场的基本组成要素之一，主要由证券交易所（A项正确）、证券公司（B项正确）、证券协会（C项正确）及金融机构（D项正确）组成。

8、下列关于风险限额的说法，错误的是（）。【单选题】

A.限额管理体现了风险管理是一种积极的事前管理

B.限额管理体现了风险管理是事后管理

C.限额管理是一种对风险的实时动态管理

D.限额管理体现了任何金融产品是风险和收益的组合，投资是以风险换收益

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：限额管理体现了风险管理是一种积极的事前管理。在风险管理体系中，各类敞口的限额都是依据对风险变化的预测提前设定的。

9、根据投资者身份，可以将证券投资者分为（）。【多选题】

A.机构投资者

B.金融机构投资者

C.个人投资者

D.基金类投资者

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类，根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资（QFII）、 合格境内机构投资者（QDII）、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。 

10、基金与股票的区别在于（）。【多选题】

A.反映的经济关系不同

B.筹集资金的投向不同

C.收益风险水平不同

D.投资数量不同

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：证券投资基金与股票的区别包括：（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；（A正确）（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；（B正确）（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。(C正确）