2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、信用风险的构成要素分析以（）为中心。【选择题】

A.预期损失

B.非预期损失

C.违约

D.损失

正确答案:C

答案解析:选项C正确：信用风险的构成要素分析以违约为中心。

2、IOB系统的特点有（）。Ⅰ.做市商必须在90%以上的交易时段提供至少一个交易市场规模的双边报价 Ⅱ.做市商必须在90%以上的交易时段提供至少三个交易市场规模的双边报价 Ⅲ.可以不参与收盘集合竞价阶段报价Ⅳ.必须参与收盘集合竞价阶段报价【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：本题主要考查IOB系统的特点。IOB系统是针对存托凭证的做市商报价系统。做市商必须在90%以上的交易时段提供至少一个交易市场规模的双边报价，但可以不参与收盘集合竞价阶段报价。

3、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）。Ⅰ.股权类期权Ⅱ.利率期权Ⅲ.货币期权Ⅳ.金融期货期权【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权等；按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权； 按照选择权的性质划分，金融期权可以分为认购期权和认沽期权。

4、风险管理具体表现为（）。Ⅰ.金融机构要认真分析和衡量风险Ⅱ.金融机构要主动有意识地承担风险Ⅲ.金融机构要被动无意识地承担风险Ⅳ.金融机构要对风险采取系统和科学的管理措施，以保证最终能够稳妥地获取风险收益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险管理的本质特征是事前管理，事前管理决定了风险管理是一种积极管理，这种积极主动的风险管理具体表现为金融机构要认真分析和衡量风险，主动有意识地而不是被动无意识地承担风险，进而对风险采取系统和科学的管理措施，以保证最终能够稳妥地获取风险收益（风险溢价）。

5、根据《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，金融期货的主要交易规则包括（）。Ⅰ.交易编码Ⅱ.保证金Ⅲ.竞价交易Ⅳ.结算价【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，金融期货的主要交易规则包括：（1）交易编码；（2）保证金；（3）竞价交易；（4）结算价；（5）最大波动限制；（6）持仓限额制度；（7）大户报告制度；（8）若干重要风险控制手段。

6、债券和股票的主要区别是（）。Ⅰ.期限不同 Ⅱ.风险不同 Ⅲ.权利不同 Ⅳ.收益不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券与股票的区别：（1）权利不同。债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系，债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策。股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东，股东一般拥有表决权，可以通过参加股东大会选举董事，参与公司重大事项的审议和表决，行使对公司的经营决策权和监督权；（Ⅲ正确）（2）目的不同。发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本。而且发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司；（3）期限不同。债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资人股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或称“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金；（Ⅰ正确）（4）收益不同。债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定；（Ⅳ正确）（5）风险不同。股票风险较大，债券风险相对较小。（Ⅱ正确）

7、（）是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。【选择题】

A.存券银行

B.外汇交易所

C.中央存托公司

D.托管银行

正确答案:D

答案解析:选项D正确：托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。

8、（）是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。【选择题】

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市场风险是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。

9、买卖价差法常用的价差指标包括（）。Ⅰ.买卖价差Ⅱ.有效价差Ⅲ.实现的价差Ⅳ.合理价差【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买入和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。该方法常用的价差指标包括买卖价差、有效价差与实现的价差等。

10、（），《外商投资证券公司管理办法》经征求意见后正式颁布，《外资参股证券公司设立规则》同时废止。【选择题】

A.2017年4月28日

B.2018年1月28日

C.2017年1月28日

D.2018年4月28日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2018年4月28日，《外商投资证券公司管理办法》经征求意见后正式颁布，《外资参股证券公司设立规则》同时废止。《外商投资证券公司管理办法》允许外资控股合资证券公司，放开合资证券公司业务范围，明确将境内股东实际控制人身份变更导致内资证券公司性质变更的合资证券公司纳入适用范围，并完善了境外股东需符合的条件。