2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行次级债务是指银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。【选择题】

A.不低于5年（含5年）

B.不低于5年（不含5年）

C.不高于5年（含5年）

D.不高于5年（不含5年）

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行次级债务是指银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

2、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括（）。Ⅰ.优先股票分配股息的顺序和定额Ⅱ.优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额 Ⅲ.优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制Ⅳ.优先股票股东的权利和义务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括：（1）优先股票分配股息的顺序和定额；（Ⅰ正确）（2）优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额；（Ⅱ正确）（3）优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制；（Ⅲ正确）（4）优先股票股东的权利和义务。（Ⅳ正确）

3、目前，（）已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。【选择题】

A.资本市场

B.货币市场

C.银行间债券市场

D.同业拆借市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：目前，银行间债券市场已成为发展最快、规模最大的资金市场，并成为中央银行公开市场操作的重要平台。

4、中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，体现了中央银行是（）的职能。【选择题】

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.市场的银行

正确答案:B

答案解析:选项B正确：发行的银行是指中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，并通过调控货币流通，稳定币值。

5、关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是（）。Ⅰ.封闭式基金有固定存续期，通常在5年以上Ⅱ.开放式基金可随时提出申购或赎回申请，大部分不上市交易Ⅲ.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响Ⅳ.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响（Ⅲ错误），常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值；开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同。

6、下列属于证券登记结算公司职能的是（）。 Ⅰ.证券账户、结算账户的设立Ⅱ.证券的存管和过户 Ⅲ.证券持有人名册登记 Ⅳ.受发行人委托派发证券权益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《证券法》，证券登记结算机构履行以下职能： （1）证券账户、结算账户的设立； （2）证券的存管和过户； （3）证券持有人名册登记； （4）证券交易的清算和交收； （5）受发行人的委托派发证券权益； （6）办理与上述业务有关的查询、信息服务； （7）国务院证券监督管理机构批准的其他业务。 

7、会计师事务所从事（）证券服务业务，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案。Ⅰ.为证券的发行、上市、挂牌、交易等证券业务活动制作、出具财务报表审计报告Ⅱ.为证券的发行、上市、挂牌、交易等证券业务活动制作、出具内部控制审计报告Ⅲ.为证券公司及其资产管理产品制作、出具财务报表审计报告Ⅳ.为证券公司及其资产管理产品制作、出具盈利预测审核报告【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：会计师事务所从事下列证券服务业务，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案：（1）为证券的发行、上市、挂牌、交易等证券业务活动制作、出具财务报表审计报告、内部控制审计报告、内部控制鉴证报告、验资报告、盈利预测审核报告，以及中国证监会和国务院有关主观部门规定的其他文件；（2）为证券公司及其资产管理产品制作、出具财务报表审计报告、内部控制审计报告、内部控制鉴证报告、验资报告、盈利预测审核报告，以及中国证监会和国务院有关主观部门规定的其他文件。会计师事务所参与上述第（1）项相关主体重要组成部分或者其控制的主体的审计，其审计对象的资产总额、营业收入中的一项达到上述第（1）项相关主体最近一期经审计合并财务报表对应项目金额15%的，视同从事证券服务业务。

8、证券市场监管的手段包括（）。Ⅰ.法律手段Ⅱ.经济手段Ⅲ.行政手段Ⅳ.道德手段【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券市场监管的手段包括法律手段（Ⅰ正确）、经济手段（Ⅱ正确）、行政手段（Ⅲ正确）。

9、下列关于开放式基金份额的转换说法正确的是（）。Ⅰ.基金转换业务必须符合是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金 Ⅱ.基金份额的转换会收取一定的转换费用Ⅲ.当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额 Ⅳ.当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金；（Ⅰ正确）基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用；（Ⅱ正确）当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差。（Ⅲ、Ⅳ正确）

10、下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（）。Ⅰ.流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率Ⅱ.流通国债的转让一般在证券市场上进行Ⅲ.非流通国债不能自由转让，通常必须记名Ⅳ.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：第Ⅰ项说法错误，流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与需求；第Ⅲ项说法错误，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。