2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、中国证券业协会履行（）职能。Ⅰ.服务Ⅱ.传导Ⅲ.自律Ⅳ.管理【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中国证券业协会着力于加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律（Ⅲ正确）、服务（Ⅰ正确）、传导（Ⅱ正确）”三大职能，调动和聚集全行业的力量。服务职能是实现自律职能与传导职能的关键。

2、债券信用评级的结果应在（）上对外发布。Ⅰ.评级对象（发行人）公司网站Ⅱ.评级机构网站Ⅲ.证券协会网站Ⅳ.指定的公共媒体【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：信用评级结果的发布要依据国家有关法律法规的规定和信用评级业务主管部门的规定，将评级结果在评级机构网站、指定的公共媒体上对外发布。

3、股利政策是指股份有限公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取（）等方式回馈股东的制度与政策。Ⅰ.现金分红 Ⅱ.派息 Ⅲ.发放红股 Ⅳ.股票分割【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Ⅳ项，股票分割不属于股利政策。股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息（Ⅰ、Ⅱ正确）、发放红股（Ⅲ正确）等方式回馈股东的制度与政策；股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。

4、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。【选择题】

A.已上市A股

B.已上市B股

C.首日上市的证券

D.已上市基金

正确答案:C

答案解析:选项C正确：目前股票（含A股、B股）、基金类证券的涨跌幅限制为10%，ST股票为5%，但股票、基金上市首日无此限制。

5、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括（）。Ⅰ.优先股票分配股息的顺序和定额Ⅱ.优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额 Ⅲ.优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制Ⅳ.优先股票股东的权利和义务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括：（1）优先股票分配股息的顺序和定额；（Ⅰ正确）（2）优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额；（Ⅱ正确）（3）优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制；（Ⅲ正确）（4）优先股票股东的权利和义务。（Ⅳ正确）

6、下列选项中，属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有（）。Ⅰ.管理证券公司一定区域内的证券营业部Ⅱ.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务Ⅲ.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务 Ⅳ.作为证券公司专门的承销与保荐机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：根据我国《证券公司分公司监管规定（试行）》规定，证券公司可以授权其分公司经营下列业务：（1）管理证券公司一定区域内的证券营业部；（Ⅰ正确）（2）经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务；（3）作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务；（Ⅱ正确）（4）作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务；（Ⅲ正确）（5）中国证监会批准的证券公司其他业务。

7、下列关于商业银行发行的长期次级债务的说法，正确的有（）。Ⅰ.不得以银行资产为抵押或质押Ⅱ.不得超过商业银行核心资本的50％Ⅲ.发行必须采取公开发行的方式Ⅳ.发行主体必须是商业银行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，经中国银监会认可，商业银行发行的（Ⅳ正确）普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押（Ⅰ正确）的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20％。由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50％（Ⅱ正确）。

8、向不特定对象公开募集股份的条件有：发行价格应不低于公告招股意向书前（）个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。【选择题】

A.20

B.10

C.30

D.5

正确答案:A

答案解析:选项A正确：向不特定对象公开募集股份的条件有：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。

9、在美国，住房抵押贷款可以分为（）。Ⅰ.优级贷款Ⅱ.Alt-A贷款Ⅲ.住房权益贷款Ⅳ.次级贷款【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在美国，住房抵押贷款大致可以分为五类：（1）优级贷款。对象为消费者信用评分最高的个人（信用分数在660分以上），月供占收入比例不高于40%及首付超过20%。（2）Alt-A贷款。对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人，如自雇以及无法提供收入证明的个人。（3）次级贷款。对象为信用分数较差的个人，尤其信用评分低于620分，月供占收入比例较高或信用记录欠佳，首付低于20%。（4）住房权益贷款。对已经抵押过的房产，若房产总价扣减净值后仍有余额，可以申请再抵押。（5）机构担保贷款。指经由Fannie Mae、Gennie Mae、Freddie Mac等政府住房按揭贷款支持机构担保的贷款。

10、根据我国《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得出现的情形有（）。Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%Ⅲ.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定Ⅳ.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（1）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%；（Ⅰ符合题意）（2）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%；（Ⅱ符合题意）（3）基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；（Ⅳ符合题意）（4）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；（Ⅲ符合题意）（5）中国证监会规定禁止的其他情形。