2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起（）个月后方可转换为公司股票。【选择题】

A.3

B.6

C.12

D.24

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在大多数情况下，发行人都规定一个特定的转换期限，在该期限内，允许可转换债券的持有人按转换比例或转换价格转换成发行人的股票。我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。

2、债券根据发行主体不同，分为（）。Ⅰ.公司债券 Ⅱ.国债 Ⅲ.政府债券 Ⅳ.金融债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券（Ⅲ正确）、金融债券（Ⅳ正确）和公司债券（Ⅰ正确）。政府债券的发行主体是政府，中央政府发行的债券称为“国债”。金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。

3、《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义包括（）。Ⅰ.为投资者适当性管理提供了统一的标尺Ⅱ.压缩了监管套利的空间Ⅲ.从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一Ⅳ.保护了投资者的合法权益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义：（1）为投资者适当性管理提供了统一的标尺；（2）压缩了监管套利的空间。《管理办法》是以金融行为来定义其适用范围，而不是以主体来定义其适用范围的。该管理办法对代销机构适当性管理方面提出了统一的要求，代销机构必须符合三方面要求才能够代销相关的产品：一是代销机构需要具备代销产品的资格；二是代销机构需要具备落实适当性义务要求的能力；三是应当严格执行管理人对委托产品的适当性管理标准和要求；（3）从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一。

4、目前，（）是全球最大的金融服务出口国。【选择题】

A.美国

B.中国

C.英国

D.瑞士

正确答案:C

答案解析:选项C正确：目前，英国是全球最大的金融服务出口国，2016年英国金融服务净顺差770亿美元，比排名第二位的美国（410亿美元）和排名第三位的瑞士（220亿美元）之和还要高。

5、下列不属于基金运作信息披露文件的是（）。【选择题】

A.基金年度报告

B.基金份额上市交易公告书

C.基金合同

D.基金净值公告

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书（封闭式基金）、基金净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。其中，基金年度报告、半年度报告和季度报告被统称为“基金定期报告”。

6、场外交易市场的特征有（）。Ⅰ.挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求Ⅱ.信息披露要求较低，监管较为宽松Ⅲ.交易制度通常采用做市商制度Ⅳ.场外交易市场的管理比证券交易所严格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：场外交易市场的特征：（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；（2）信息披露要求较低，监管较为宽松；（3）交易制度通常采用做市商制度。场外交易市场的管理比证券交易所宽松，由于场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，不易管理和监督，其交易效率也不及证券交易所（Ⅳ项错误）。

7、QDII基金可用于投资（）。Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具Ⅱ.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券Ⅲ.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品Ⅳ.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：QDII基金可投资于下列金融产品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；（Ⅰ正确）（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；（Ⅱ正确）（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；（Ⅲ正确）（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。（Ⅳ正确）

8、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（）。Ⅰ.欧式期权Ⅱ.美式期权Ⅲ.修正的美式期权Ⅳ.金融期货期权【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权； 按照选择权的性质划分，金融期权可以分为认购期权和认沽期权；按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权等。

9、银行间债券市场的结算方式是全国同业拆借中心提供前台债券交易，中央结算公司提供债券托管和后台结算，采用（）和全额结算制度。Ⅰ.逐笔Ⅱ.实时Ⅲ.市商制度Ⅳ.净额结算制度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：银行间债券市场的结算方式是全国同业拆借中心提供前台债券交易，中央结算公司提供债券托管和后台结算，采用逐笔（Ⅰ正确）、实时（Ⅱ正确）和全额结算制度。

10、我国国内证券公司开展国际化业务的主战场是（）市场。【选择题】

A.上海证券

B.中国香港

C.中国台湾

D.深圳证券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2017年底，我国境内有31家证券公司在境外设立、收购了经营机构，积极为境内企业跨境投融资活动提供了金融服务，提高了自身国际化经营水平和核心能力。