2021年证券从业资格考试《证券基本法律法规》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于证券公司经营证券资产管理业务的说法，错误的是（）。【选择题】

A.按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备

B.按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备

C.按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备

D.按专项资产管理业务管理本金的0.05%计算风险准备

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：证券公司经营证券资产管理业务，必须符合下列规定：（1）按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备；（选项A正确）（2）按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备；（选项B正确）（3）按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备。（选项C正确）

2、证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列行为中的（），情节比较严重的，中国证监会可以采取3~12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。Ⅰ.夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者Ⅱ.以不正当竞争手段招揽承销业务Ⅲ.向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息Ⅳ.未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券发行与承销管理办法》的规定，证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列行为之一的，情节比较严重的，中国证监会可以采取3~12个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施：（1）夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者；（Ⅰ项正确）（2）以不正当竞争手段招揽承销业务；（Ⅱ项正确）（3）从事本法第16条规定禁止的行为；（4）向不符合本法第5条规定的网下投资者配售股票，或向本法第15条规定禁止配售的对象配售股票；（5）未按本办法要求披露有关文件；（6）未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为；（Ⅳ项正确）（7）向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息；（Ⅲ项正确）（8）未按照本法要求保留推介、定价、配售等承销过程中的相关资料；（9）其他违反证券承销业务规定的行为。

3、根据《中华人民共和国证券法》的规定，禁止的证券交易违法行为包括（）。Ⅰ.内幕交易Ⅱ.操纵证券市场Ⅲ.证券承销与保荐Ⅳ.欺诈客户【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项包括）

4、规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则（）。Ⅰ.坚持严控风险的底线思维Ⅱ.坚持服务实体经济的根本目标Ⅲ.坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念Ⅳ.坚持有的放矢的问题导向【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：规范金融机构资产管理业务主要遵循以下几项原则：（1）坚持严控风险的底线思维；（2）坚持服务实体经济的根本目标；（3）坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念；（4）坚持有的放矢的问题导向；（5）坚持积极稳妥审慎推进。

5、证券公司应在代销金融产品前进行必要的委托人资格审査和产品尽职调查，下列相关说法正确的是（）。Ⅰ.证券公司审查确认委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托Ⅱ.证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息Ⅲ.委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品Ⅳ.证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施，风险收益特征清晰且可以对其风险状况作出合理判断的，方可代销【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：为保护投资者权益，证券公司应在代销金融产品前进行必要的委托人资格审査和产品尽职调查：（1）委托人资格审查。证券公司审查确认委托人依法设立并可以发行金融产品后方可接受其委托（Ⅰ正确）；委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品（Ⅲ正确）；（2）产品尽职调查。证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息（Ⅱ正确）。证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施，风险收益特征清晰且可以对其风险状况作出合理判断的，方可代销（Ⅳ正确）。

6、下列阐述错误的是（）。【选择题】

A.客户的交易结算资金、证券资产管理客户的委托资产属于客户，应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理

B.证券公司不得以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保

C.任何单位或者个人不得强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保

D.证券公司客户资产在任何条件下均不可动用

正确答案:D

答案解析:选项D阐述错误：证券公司客户资产并非在任何条件下均不可动用。根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券公司可以在符合一定条件的情况下，对客户交易结算资金或者委托资金、客户担保账户内的证券或者资金等客户资产进行单方面的处理。1.动用客户的交易结算资金或者委托资金的情形：（1）客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款；（2）客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款；（3）法律规定的其他情形。2.动用客户担保账户内的证券或者资金的情形：（1）法定情形：客户担保账户内的证券或者资金与其债务的比例低于规定的最低维持担保比例、证券公司通知客户在一定的期限内补交差额但客户未能按期交足差额，或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物；（2）约定情形：出现法定情形以外的其他约定情形，如客户担保账户内的证券或者资金被司法冻结等。

7、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，整改期限最长不超过（）个工作日。【选择题】

A.10

B.15

C.20

D.25

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

8、证券公司、证券投资咨询机构违反法律、行政法规情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出（）；涉嫌犯罪的，依法移送（）。【选择题】

A.刑事处罚；司法机关

B.行政处罚；公安机关

C.刑事处罚；公安机关

D.行政处罚；司法机关

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和有关规定的，情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

9、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购股份不少于总数的（），法律、行政法规另有规定的，从其规定。【选择题】

A.35%

B.30%

C.20%

D.40%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据《中华人民共和国公司法》的规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%；但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

10、证券公司申请在全国股份转让系统从事经纪业务应具备的条件包括（）。Ⅰ.建立投资者适当性管理工作制度、交易结算管理制度及其他经纪业务管理制度Ⅱ.配备开展经纪业务必要人员Ⅲ.具备符合全国股份转让系统公司要求的交易技术系统Ⅳ.具备证券经纪业务资格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司申请在全国股份转让系统从事经纪业务应具备下列条件：（1）具备证券经纪业务资格；（2）配备开展经纪业务必要人员；（3）建立投资者适当性管理工作制度、交易结算管理制度及其他经纪业务管理制度；（4）具备符合全国股份转让系统公司要求的交易技术系统；（5）全国股份转让系统公司规定的其他条件。