2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 证券市场主体5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于个人投资者的说法正确的是（）。Ⅰ.个人投资者用于投资的资金主要来源于自有资金Ⅱ.个人投资者的投资行为缺乏战略考虑Ⅲ.个人投资者的投资运作过程中较易出现非理性的操作行为Ⅳ.个人投资者信息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成本与效率等诸多方面与职业投资机构相比均处于劣势【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：个人投资者的特点包括以下四个方面：（1）资金规模有限作为个体参与者，他们用于投资的资金主要来源于自有资金（Ⅰ正确）。即使在允许进行信用交易的证券市场中，他们可以按一定的保证金比率向证券商融入资金，数量通常也不会太大。（2）专业知识相对匮乏个人投资者大多数是在业余时间参与投资，与职业投资机构相比，其在信息渠道、信息搜集处理能力、投资分析与操作能力、交易成本与效率等诸多方面均处于劣势（Ⅳ正确）。（3）投资行为具有随意性、分散性和短期性这使得他们的投资行为往往缺乏战略考虑（Ⅱ正确），投资运作过程中较易出现非理性的操作行为（Ⅲ正确）。（4）投资的灵活性强个人投资者由于投资规模相对较小，进退较职业投资机构更为容易，在投资决策和实施的时滞上比较短，仅从这个意义上讲，他们较机构投资者有更多的短期投资获利机会。

2、下列关于证券金融公司的说法正确的是（）。 Ⅰ.证券金融公司可以发行公司债券Ⅱ.证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户 Ⅲ.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金 Ⅳ.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券金融公司可以发行公司债券（Ⅰ正确），证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户（Ⅱ正确）。证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金（Ⅲ正确）。证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式（Ⅳ正确）。

3、证券交易所具有监督职能，它属于（）。【选择题】

A.政府监管部门

B.立法机构委派的监管部门

C.地方所属的监管机构

D.自律性组织

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券交易所是自律性组织。按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所、证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。

4、我国证券市场监管的主要任务是（）。【选择题】

A.严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则

B.形成证券市场的法制秩序

C.追求自律规范的市场秩序

D.优先保护投资者利益

正确答案:A

答案解析:选项A正确：投资者保护不仅在我国有很强的现实性，也是全球证券市场的一个共性问题，即使在成熟市场上，侵害中小投资者利益的事件也时有发生。因此，严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，是各国证券监管的首要任务。

5、根据我国相关证券业法律的规定，下列属于证券自律管理机构的是（）。Ⅰ.证券交易所Ⅱ.证券业协会Ⅲ.证券服务机构  Ⅳ.证券登记结算机构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所（Ⅰ项正确）、国务院批准的其他全国性证券交易场所、中国证券业协会（Ⅱ项正确）。根据《证券登记结算管理办法》的规定，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理（Ⅳ项正确）。其中，Ⅲ项属于证券市场中介机构，不属于证券自律管理机构。