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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习题精选0920
帮考网校2021-09-20 14:14

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第六章 证券投资基金5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是( )。【选择题】

A.是委托人、受益人与受托人的关系

B.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托,负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理

C.是所有者和经营者之间的关系

D.是相互制衡的关系

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意:基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系,也是所有者和经营者之间的关系。

2、按简易程序注册的基金,注册审查时间原则上不超过()。【选择题】

A.3个工作日

B.20个工作日

C.30个工作日

D.6个月

正确答案:B

答案解析:选项B正确:目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品,如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等,按简易程序注册,注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品,如分级基金等,按照普通程序注册,注册审查时间不超过6个月。

3、封闭式基金的固定存续期通常()。【选择题】

A.在3年以上

B.在5年以上

C.在2年以上

D.在4年以上

正确答案:B

答案解析:选项B正确:封闭式基金有固定的存续期,通常在5年以上,一般为10年或15年,经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。

4、证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具,它可以()。 Ⅰ.将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资 Ⅱ.由专家管理和运作Ⅲ.经营稳定,收益可观 Ⅳ.能获得超额收益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确:证券投资基金作为一种新型的投资工具,将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资(Ⅰ正确),由专家来管理和运作(Ⅱ正确),经营稳定,收益可观(Ⅲ正确),为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具,大大拓宽了中小投资者的投资渠道。

5、证券投资基金与股票、债券的区别是() 。 Ⅰ.风险水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所筹资金的投向不同 Ⅳ.反映的经济关系不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确:证券投资基金与股票、债券的区别是:(1)所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系,债券反映的是债权债务关系,而基金反映的则是信托关系,但公司型基金除外;(Ⅳ正确)(2)所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金是间接投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等金融工具;(Ⅲ正确)(3)收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益,不确定性强,投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率,而债券利率一般是事先确定的,投资风险较小。基金主要投资于有价证券,投资选择灵活多样,从而使基金的收益有可能高于债券,投资风险又可能小于股票。(Ⅰ正确)

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