2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 证券市场主体5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、个人投资者的特点包括（）。Ⅰ.资金规模有限Ⅱ.专业知识相对匮乏Ⅲ.投资行为具有随意性、分散性和短期性Ⅳ.投资的灵活性强【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：个人投资者的特点包括以下四个方面：（1）资金规模有限；（2）专业知识相对匮乏；（3）投资行为具有随意性、分散性和短期性；（4）投资的灵活性强。

2、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。【选择题】

A.证券承销与保荐业务

B.证券经纪业务

C.融资融券业务

D.证券自营业务

正确答案:C

答案解析:选项C正确：融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。

3、债券融资的优点有（）。 Ⅰ.所筹集资金无到期日，不需归还 Ⅱ.资本结构优化作用 Ⅲ.财务杠杆作用 Ⅳ.避税作用【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券融资的优点有：债券融资具有资本结构优化作用 （Ⅱ正确）；债券融资具有财务杠杆作用（Ⅲ正确）；债券融资具有避税作用（Ⅳ正确）。债券有偿还期限，到期还本并按期支付利息（Ⅰ错误）。

4、下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是（）。【选择题】

A.信息披露的监管

B.公司治理监管

C.并购重组的监管

D.内幕交易行为的监管

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等（选项A、B、C正确），其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。

5、我国证券市场监管的原则是（）。Ⅰ.依法监管原则 Ⅱ.保护投资者利益原则 Ⅲ.“三公”原则 Ⅳ.监管与自律相结合原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国证券市场监管有4大原则，分别是：（1）依法监管原则 ；（Ⅰ正确）（2）保护投资者利益原则；（Ⅱ正确）（3）“三公”原则 ；（Ⅲ正确）（4）监管与自律相结合原则。（Ⅳ正确）