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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 金融风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列属于巴塞尔委员会划分的操作风险事件的是()。Ⅰ.内部欺诈Ⅱ.外部欺诈Ⅲ.营业中断或信息技术系统瘫痪Ⅳ.客户、产品及业务活动中的操作性风险【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:诱发操作风险的原因很多,巴塞尔委员会将操作风险事件划分为七种类型:(1)内部欺诈;(2)外部欺诈;(3)雇员活动和工作场所安全性风险;(4)客户、产品及业务活动中的操作性风险;(5)实物资产损坏;(6)营业中断或信息技术系统瘫痪;(7)执行、交割和流程管理中的操作性风险。
2、()是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿付到期的债务本金和(或)利息,从而导致债权人发生损失的风险。【选择题】
A.信用转移风险
B.交易对手风险
C.履约超时风险
D.违约风险
正确答案:D
答案解析:选项D正确:违约风险,是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿付到期的债务本金和(或)利息,从而导致债权人发生损失的风险。交易对手风险,是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性。信用转移风险,是指债务人的信用评级在风险管理期内可能从当前状态转移至其他评级状态,导致债权人发生损失的可能性。
3、()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。【选择题】
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险规避
正确答案:B
答案解析:选项B正确:风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。选项A的风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。选项C的风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理办法。一般说来,风险转移的方式可以分为非保险转移和保险转移。选项D的风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场具有的风险。
4、5Cs系统是指()。Ⅰ.品德和资本Ⅱ.还款能力Ⅲ.抵押Ⅳ.经营环境【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:5Cs系统是指品德、资本、还款能力、抵押、经营环境。
5、()是依据RAROC最大化原则,将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略,将风险控制在可以承受的合理范围之内,使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。【选择题】
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险拨备
正确答案:B
答案解析:选项B正确:风险限额是依据RAROC最大化原则,将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略,将风险控制在可以承受的合理范围之内,使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。
证券基金基础知识有哪些?:证券基金基础知识有哪些?证券基金基础知识主要有:股权投资基金行业自律、股权投资基金管理、基金估值与会计核算、基金的投资交易与清算、投资风险管理与控制等。
证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?:证券从业资格考试只考基础和法规两科吗?证券从业资格考试考试科目只有两科,分别为:金融市场基础知识、证券市场基本法律法规。一般从业资格考试合格后,成绩长期有效。一经注册,可以从事一般证券业务。一般从业资格成绩合格后,可以报考专业资格和管理资质考试。
证券从业资格考试怎么报名?:证券从业资格考试怎么报名?证券从业资格考试采取网上报名的方式,在规定时间内登录中国证券业协会网站注册账号报名,填写个人信息、选报考试科目及考试城市,然后再缴费。可通过在线支付或邮局汇款。
2020-05-29
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