2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国的商业性金融机构包括（）。Ⅰ.银行业金融机构Ⅱ.证券机构Ⅲ.保险机构Ⅳ.工商企业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国的商业性金融机构包括银行业金融机构（Ⅰ正确）、证券机构（Ⅱ正确）、保险机构（Ⅲ正确）。工商企业不是金融机构。

2、公司债券进入银行间债券市场交易流通的条件包括（）。 Ⅰ.近两年没有违法和重大违规行为 Ⅱ.债权债务关系确立并登记完毕 Ⅲ.实际发行额不少于人民币4亿元 Ⅳ.单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的10%【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：符合以下条件的公司债券可以进入银行间债券市场交易流通：（1）依法公开发行；（2）债权债务关系确立并登记完毕；（Ⅱ正确）（3）发行人具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为；（Ⅰ正确）（4）实际发行额不少于人民币5亿元；（Ⅲ错误）（5）单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的30%。（Ⅳ错误）

3、对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。【选择题】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税。

4、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的（）。【选择题】

A.主权财富基金

B.信托投资公司

C.国家开发银行

D.保险公司及保险资产管理公司

正确答案:A

答案解析:选项A正确：随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。

5、期权交易的对象是（）。【选择题】

A.期货远期合约

B.一种权利

C.现金

D.期货协议

正确答案:B

答案解析:选项B正确：期权交易的对象是一种权利；金融期货交易的对象是金融期货合约。

6、风险规避主要是通过（）来实现的。【选择题】

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险容忍度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露。在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现。

7、美国证监会规定，向（）人以内的特定投资者募集证券为私募债券。【选择题】

A.20

B.25

C.30

D.35

正确答案:D

答案解析:选项D正确：美国公司债券种类繁多，分为公募发行债券和私募发行债券两种。美国证监会规定，向35人以内的特定投资者募集证券为私募债券，不受美国证监会限制，约有1/3左右的公司采用私募方式发行债券。

8、证券公司的自营业务，资金运用范围包括（）。 Ⅰ.债券Ⅱ.股票Ⅲ.证券投资基金份额Ⅳ.认股权证【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司自营业务，投资范围包括股票（Ⅱ正确）、基金（Ⅲ正确）、认股权证（Ⅳ正确）、国债、公司债、企业债（Ⅰ正确）等上市证券以及证监会认定的其他证券。

9、关于双边报价的说法正确的是（）。Ⅰ.由经中国人民银行批准在银行间债券市场开展双边报价业务的交易成员在进行现券买卖报价时，在人行核定的债券买卖价差范围内连续报出该券种买卖实价，并同时报出该券种买卖数量、清算速度等交易要素 Ⅱ.双边报价的报价要素与公开报价要素相同，只是须同时填报做市券种的买入和卖出报价Ⅲ.双边报价发出后，未成交部分不可撤销Ⅳ.双边报价可点击确认成交，无须与报价方进行交谈【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：第Ⅲ项，双边报价发出后，未成交部分可予以撤销。

10、风险衡量的方法有（）。Ⅰ.敏感性分析法Ⅱ.波动性分析法Ⅲ.VaR法Ⅳ.压力测试【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项B正确：风险衡量的方法包括敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等。